以洗钱风险为核心的分类评级工作

年度分类评级工作是目前中国人民银行作为反洗钱行政主管部门最主要的非现场监管方式,按照FATF组织“风险为本”1的工作理念,建立以洗钱风险为核心的分类评级工作也顺理成章地成为合理配置反洗钱监管资源的起点。文章借鉴FATF组织对风险为本的监管要求,结合实际工作经验从分析分类评级工作的必要性入手,创新探讨风险为本监管思路下的分类评级工作思路,并对评级结果应用提出积极建议。