预防银行刑事风险,从违法发放贷款罪说起

近年来,银行业法律风险与操作风险剧增,银行及从业人员涉刑案件频发,银保监会在银行保险机构涉刑案件通报中指出,2021年上半年银行保险机构案件继续呈高发态势,涉案金额495.80亿元,共有585名银行保险机构从业人员被采取强制措施。又据《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2018—2020)》,在金融机构以及从业人员犯罪案件中,贷款类犯罪占比最高,占48.41%,排名第一;从罪名分布来看,诈骗罪占比最高,占比27.21%;其次是违法发放贷款罪,占比7.88%。