内控、合规、案防和操作风险一体化管理与数字化转型探讨

Discussion on Integrated Management and Digital Transformation of Internal Control, Compliance, Case Prevention and Operational Risk

良好的内控管理是商业银行长期健康发展的基石,也是商业银行的核心竞争力。顺应数字经济和科技创新发展趋势,推进内控、合规、案防和操作风险一体化管理与数字化转型,是很多商业银行正在推进的一项重要工程。本文从商业银行内控、合规、操作风险、案防的内涵、渊源分析入手,研究了四者之间的关系。结合商业银行实践,对内控一体化管理的趋势与可行性进行了深入分析,提出了内控、合规、操作风险管理、案防多体系有机融合的顶层设计思路。在此基础上,剖析了当前商业银行数字化转型所面临的现实挑战,提出数字化风控应对策略。