提高金融机构高风险客户管理履职效能的相关思考

金融行动特别工作组(FATF)在我国第四轮互评估过程中对我国金融机构在高风险客户管控方面评价较低,且2024年我国将继续接受FATF第四轮互评估后续再评估工作。同时,近年来金融机构因“未按规定对高风险客户采取强化识别措施”遭受行政处罚案例屡见不鲜,提高金融机构高风险客户管理工作履职效能刻不容缓。为此,本文结合FATF国际标准和现行法律法规要求,对我国金融机构高风险客户管理中存在的问题进行梳理,并提出相应的建议。