大数据在商业银行反洗钱领域的有效应用

近年来,随着国家对反洗钱工作的愈发重视,犯罪分子开始借用更加隐蔽的方式进行洗钱活动,频频出现利用正常金融产品、资金交易进行洗钱操作的事件,这就要求商业银行进一步加强对可疑金融活动的识别、分辨,提高反洗钱意识与能力。本文首先简单介绍了洗钱与反洗钱、大数据技术、反洗钱系统等相关概念,其次对当前反洗钱活动的新变化与商业银行面临的新挑战进行分析,然后探讨了商业银行在反洗钱工作中主要的数据使用模式与手段,最后对当前商业银行应用大数据技术开展反洗钱工作的有效策略进行探索。