数字化时代下对新型“跑分洗钱”的防控与思考

随着数字化转型步伐的加快,金融行业面临的黑产攻击威胁也不断升级。黑产人员针对电商购物、ETC等银行合作业务,设计了不同的欺诈话术,其场景定制性强、指向性高,使得一般用户难辨真伪。虽然新型欺诈手法层出不穷,但万变不离其宗,洗钱销赃仍是黑色产业链犯罪活动的核心环节,对洗钱环节的打击和溯源是打击黑产的重要突破口。为有效阻断涉诈犯罪关键链条,公安机关持续开展“断卡”“净网”等专项打击活动,金融监管机构也陆续出台《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等一系列政策文件,严控洗钱资金流。