风险为本监管导向下客户尽职调查科技化方式的国际经验借鉴

客户尽职调查是金融机构履行反洗钱义务的重中之重,也是反洗钱工作得以良好有效开展的基石。2019年2月,反洗钱第四轮国际互评估结果显示,我国金融机构客户尽职调查措施有效性低、特定非金融行业客户尽职调查制度尚未建立。我国现已进入互评估后续强化程序,本文对近期全球客户尽职调查科技化方式成功运用的实例进行梳理归纳,以期对我国义务机构客户尽职调查工作推进提供借鉴。