虚拟货币反洗钱的境外实践及其对中国的启示

洗钱是一种将非法所得合法化的犯罪行为。相较传统洗钱方式,虚拟货币洗钱因区块链的交易匿名化(或假名)而更难治理。近些年中国出现众多利用区块链发行的加密货币,相应的,以虚拟货币为手段的诈骗和洗钱犯罪在我国也已有案例。区块链技术的便捷、匿名、去中心特点,使其迅速获得众多交易者青睐,被应用于金融、贸易和支付等多领域。但区块链技术应用瑕瑜互见,特别是在洗钱活动中日益扮演着重要角色。相较于美国、英国等国家反洗钱的成熟经验,我国虚拟货币监管反洗钱立法与监管实践尚在初级阶段。因此,如何以国际经验为借鉴,找寻适合我国的制度与经验选择,值得监管机构高度重视。