提升可疑交易监测有效性

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施以来,各金融机构按照“风险为本”的理念,持续建立健全“自定义”可疑交易监测指标体系,强化人工识别分析力度,围绕反洗钱、反恐怖、反逃税、扫黑除恶、打击地下钱庄等国家重大专项工作,报送了一批金融情报价值较高的可疑交易报告,可疑交易监测分析工作取得了进展。然而,受多种因素影响,金融机构工作过程中仍面临诸多问题,监测分析工作有效性有待提升。