对洗钱高风险客户强化尽职调查的几点再思考

金融机构可以考虑建立"横向"到边,“纵向”到底的合规组织架构。一方面,可以考虑在总部或省级分支机构建立专业的尽职调查团队,充分利用外部或本机构后台数据,提高强化尽调的精度和效率;另一方面,可以考虑在剩余风险较高的业务条线,以及基层网点设立专职的合规人员,提高强化尽调的专业性和持续性。