银行理财产品客群风险测评工作有待优化

当前,各销售机构有必要重新审视既往的风险测评工作,充分发挥风险测评问卷“了解客户”的作用,以便于“把合适的产品卖给合适的人”,也有利于投资端开发与客户风险偏好相匹配的理财产品。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)颁布以来,银行理财产品开始全面转型,截至2021年底,净值型理财产品余额26.96万亿元,在银行理财总规模中占比92.97%。