基于内部银行的企业集团“资金池”建设

近年来,各企业集群为应对日趋激烈的竞争,纷纷组建了企业集团,以求实现群体优势和整体效益。资金作为企业集团内最有流动性、最具生命力的资产,无疑是保障企业集团可持续发展的命脉所在。在“资金为王”的时代,各企业集团普遍已将资金管理工作视为重中之重,是开展一切业务的基础工作。有些企业集团处于发展的初级阶段,因尚未建立起集团化的资金管控模式,导致其不得不面对资金管控力度小、资金预算偏离大、资金集中运用弱、资金结算效率低等问题。为解决上述资金管理中存在的不足,很多企业集团开始运用资金集中管控方式,辅以数字化管理工具,建立高效高质的集团“资金池”模式。资金池模式可以构建“企业内部银行”为管控基础,来强化企业集团对全体成员资金的支配权,统筹规划集团本部与成员公司的资金,充分发挥集团的整体化优势。