融合多元业态的独立理财工作室创营模式的探索与实践

国内经济稳定发展,居民资产规模增长,理财需求日益旺盛,财富管理市场随之飞速扩张。传统金融机构以销售为导向,难以提供多元综合理财服务。忠于客户利益的独立理财机构应势而出,却遭遇“创业伊始,举步维艰”的窘境。文章依托“3+智趣理财工作室”大学生创新创业实践项目,对独立理财行业的机构创立、发展、运营模式等方面开展实践性研究,提出“创设融合多元业态的独立理财工作室”初创期经营优化策略,为行业发展提供理论参考与实务指导,以突破发展瓶颈,谋求可持续发展,最终满足经济社会多层次理财服务需求。