基金投顾策略现状研究

文章通过概述海外基金投顾业务的情况,立足本土基金投顾业务的发展,结合市场及实践,对第一批上线基金投顾产品策略的内容场景、风险等级、截面收益表现、产品费用等方面进行分析。不同机构的基金投顾策略数量内容不同,其中权益与债券的仓位占比对策略及应用场景的划分有决定性影响;5类不同风险等级产品中最高,R3中风险等级的产品占比超50%,数量最多,且平均收益率在统计区间最高;基金投顾策略的费率随着产品风险等级的上升而逐渐增加。建议投资者根据自身情况,选择适合自己的基金投顾策略。