关于银行员工行为风险识别的模型体系构建设想

银行案件背后,往往潜藏着各种各样的员工违规行为。对员工违规行为的早发现、早预警、早处置,是防止“小违规”演变为“大案件”的关键所在。本文从社会学、心理学、管理学三个学科,对行为的形成机理加以解析,并对主要的银行员工违规行为进行梳理和分类,进而提出由由“员工合规档案、员工行为风险评估模型、员工行为分析模型”三部分组成的员工行为风险识别模型体系构建设想,以期利用大数据手段实现对员工违规行为的精准管控,提升案件防控效果。