电子银行反电诈模型及防控要点研究

Research on Anti-Fraud Model and Control Points in Electronic Banking

结合典型真实电诈案件,从犯罪场景及资金链两个维度剖析,总结出电子银行交易六大高发电诈类型的新特征。梳理近年来国内外高发电诈类型的前沿模型,基于邮储银行样本数据,筛选出适配度较高的算法模型体系,提出未来反电诈工作防范要点。