反洗钱非现场监管的对策建议

近年来,人民银行对金融机构反洗钱监管持续提升,但是涉及偷税漏税、证券内幕交易、网络赌博等领域的洗钱案件仍时有发生。随着机构改革推进,人民银行基层行反洗钱工作面临的机遇和挑战不断加大,强化基层反洗钱非现场监管刻不容缓。基层反洗钱非现场监管存在的难点非现场监管缺乏上位法支撑,威慑力有限。一是现行《反洗钱法》未明确规定反洗钱非现场监管工作;《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》并未明确规定非现场监管发现问题后的相应约束措施。