改革化险背景下中小银行内控合规体系的重塑

中小金融机构改革化险是打好防范化解重大风险攻坚战的重要内容之一,高风险中小银行改革化险进程关系到区域性、系统性金融安全。由于历史原因,部分中小银行积累了一定的风险,在深入推进改革化险的背景下,前期内控合规管理体系不健全的问题暴露出来,当前面临的合规风险性质也更加复杂,内部控制有效性影响更加深远。本文围绕中小银行改革化险工作需要,系统分析中小银行内控合规管理面临的形势与挑战、现状和问题,就全面重塑中小银行内控合规体系提出可行建议。