关于完善基层商业银行打击电信网络诈骗工作的思考

一、行业壁垒无法实现信息共享客户信息是商业银行重要的数据资源,各商业银行系统不能实现互联互通,无法实现信息共享。商业银行通过系统内部反洗钱监测模型,以及在日常办理账户业务时对客户的身份识别、查询银行卡数量及开销户情况、询问开卡用途等方式甄别筛查可疑的办卡人员,建立本机构开户人员黑名单,为日后办理账户业务提供风险识别的依据,必要时可拒绝为黑名单人员开户或限制其账户功能,降低银行卡成为涉案卡的风险。