票据池业务提升降本增效空间的模型及实例分析——以供应链服务型企业为例

文章以供应链服务类核心企业为例,充分利用上下游客户的结算方式建立数学模型,分析核心企业在开展票据池业务前不同类别银行承兑票据降本增效空间的变化情况,从而明确影响核心企业进一步提升降本增效空间的重要因素。为此,提出通过银行票据池业务将持有的流通性较差的C类银行票据置换成流通性强的A、B类银行票据,核心企业可以充分利用银行票据池业务解决C类银行票据积压的票据时间价值问题,从而进一步提升降本增效的空间。最后提出在实操过程中的相关建议。