涉及数字人民币的可疑交易风险防控探析

Prevention and Control of Suspicious Transactions Involving Digital RMB

自2019年底,数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都、冬奥会场景启动试点测试。随着场景不断扩展,数字人民币逐渐走进了公众视野。与此同时,不法分子利用数字人民币进行洗钱的案件逐步增多,金融机构风险防控日益严峻。本文从商业银行角度分析涉及数字人民币的可疑交易案例特征、监测和防控难点,并就如何做好涉及数字人民币的可疑交易风险防控给出相关建议。