商业银行客户洗钱行为识别及实证研究

一、引言洗钱是严重的经济犯罪行为,商业银行在金融体系中扮演着重要的角色,负责客户身份识别和交易监控等反洗钱工作。传统的反洗钱手段通常依靠手工规则设置和人工审核,易出现漏报和误报等问题,商业银行需不断探索新的反洗钱手段,提高工作效率和准确性。随着互联网金融和云计算的飞速发展,商业银行可更好地识别客户的非法资金转移行为,采取相应限制措施。