基于知识图谱和大数据平台的反洗钱应用思路

Anti-money Laundering Application Ideas Based on Knowledge Graph and Big Data Platform

随着信息科技的发展和金融发展模式的创新,以及国家对洗钱犯罪打击力度的加强,不法分子洗钱手段愈发多样化和智能化,银行面临着严峻的反洗钱挑战。在对洗钱可疑案例进行分析方面,传统数据库或大数据平台仍不够清晰、直观及高效,而知识图谱技术能较好地改善这些问题。文章简述了银行反洗钱工作的现状和问题,介绍了知识图谱和图数据库技术的特点及优势,提出将知识图谱和大数据平台结合的建设方案,并展示了该方案的应用效果,最后进一步讨论该项技术及应用面临的挑战和发展方向。