中资银行境外机构合规管理研究

Compliance Management of Overseas Institutions of Chinese Banks

当前国际政治经济形势复杂多变,反洗钱及制裁风险不断加大,境外机构合规经营面临更大压力。境内外监管同向趋严,强监管、重处罚成为常态,这对境外机构合规管理工作提出了更高要求。面对新形势新变化,中资银行在境外合规管理方面仍存在主动合规理念不够深入、对全球法律法规和监管规则的把握不够完整、熟悉国际监管规则的合规人才缺乏、信息系统支持不充分等不足之处。从本源上防范化解境外合规风险,商业银行需以持续健全制度体系为基础,以推进数字化转型为有效路径,突出管好人、管好风险、管好防线、管好底线,不断完善合规管理长效机制,切实提升境外机构合规管理水平,促进境外业务安全合规稳健发展。