大额现金交易管理制度完善建议

近年来,我国在逐步构建“大额转账、小额扫码、现金兜底”的支付模式,各类移动支付工具蓬勃发展,但大额现金交易仍然规模巨大。现金具有去中心化、不记名等特征,贪污受贿、偷逃税款、洗钱等犯罪行为常通过大额现金交易的方式实现,危害国家经济金融秩序和安全。国际上一些国家通过制度化的大额现金管理措施,实现对大额现金交易的有效管理。我国大额现金交易管理方面存在相关违法违规案件频发、法规制度不完善、交易情况难以监测等问题,本文通过借鉴国际管理经验,结合国内实际,提出进一步完善大额现金交易管理的政策建议。