穿透思维在网贷类非法集资案件侦办中的实现路径

网贷类非法集资是当下我国一类"现象级"犯罪,其犯罪手段、参与人数、涉案金额等都是其他类型非法集资犯罪所不能比拟的,典型地表现出风险型经济犯罪的特征。对于经济犯罪与网络技术交叉结合的新情况,仅仅依靠传统的手段和战法已无从适应,必须立足大数据研判,创新侦查思维和工作模式。在了解网贷行业生态现状和摸清网贷平台非法集资犯罪流程的基础上,分析网贷平台非法集资犯罪关联行为特征和运作模式,提出运用穿透思维,即以各类相关数据为支撑,围绕股权、人员和资金三大核心要素,对案件中多层级和多层嵌套关系进行穿透梳理,发现彼此内在关联,进行可视化分析。其目的是准确界定案件性质,确定嫌疑人身份,摸清资金整体交易规模,锁定涉案资金来源、归置通道和去向,实现精准打击。