“新上海人”家庭理财

保守、稳健型的投资者,风险承受能力中等,理论配置债券的比例50%、股票的比例50% 戴先生现年29岁,是上海浦东一家服装贸易有限公司的私营业主。公司规模不大,开业3年,目前已有固定的客户群体,年收入稳定在20万元左右,公司有一辆用于送货的小货车,价值在3万元左右,公司账户余额20万元;其太太宋女士现年26岁,是上海浦东一家中学的英语教师,月收入3000元,宋女士购买了平安保险的健康医疗险等,年交3000元左右;戴先生和太太都是浙江人,在我行的活期及定期存款20万元,前几年在上海购有一套88平方米的二室一厅商品房,房价36万元整,目前随着楼市的升温,房价飙升至110万元。