基层人民银行反洗钱工作形势分析

“洗钱”(money laundering)一词,出自上个世纪20年代。美国芝加哥一个黑社会犯罪集团的财务总管开设了一家洗衣店,购置投币式洗衣机提供自助洗衣服务,在日后计算每天的营业收入时,将其集团的违法犯罪收益混入洗衣店的现金收入中申报纳税,从而掩盖违法犯罪收益的来源和性质,变非法收入为合法所得。这就是世界上最早的洗钱犯罪活动,由此引发了美国金融体制的根本性变革。