摘要
“上贷下存,实贷实存”的管理办法改信贷资金供给型为经营型,这就要求专业银行各级行处加强经济核算,努力提高资金的使用效率。在保证按规定上缴人民银行存款和不突破差额、不透支的前提下,把在人民银行存款户的存款和库存现金压缩到最低额度,最大限度地营运资金。因此,各行处要及时地掌握情况,灵活地调度资金,准确、快速地匡算“头寸。”“头寸”是各行处在一定时期内的可用资金量。匡算“头寸”是对静态的资金收付轧计和动态预测,亦即对本期在人民银行存款、汇差资金划拨、同业往来、信贷资金调拨,内部现金等项目的轧计和预期各项目增减变化的预测。根据新的管理办法的要求,结合资金来源等于资金运用,信贷差等于联行差加现金差的原理,我认为计算可用资金的公式应该是:
出处
《武汉金融》
1985年第8期25-,共1页
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