反洗钱可疑交易报告集中处理模式有效性研究——以山西省为例

从2012年工商银行开始大额和可疑交易报告综合试点改革以来,可疑交易集中处理模式已经成为金融机构反洗钱数据处理方式的改革方向,本文在实地调研山西省金融机构可疑交易处理模式现状的基础上,重点研究了招商银行可疑交易集中处理模式改革实践,提出集中处理模式存在的问题,并对集中处理模式有效性进行评价进而提出建议性措施。