商业银行POS机收单业务洗钱风险分析与控制

2016年,通联支付网络服务股份有限公司、银联商务有限公司在银行卡收单业务中因存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存入并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象,被人民银行分别处以没收违法所得、罚款及对总公司和分公司相关责任人给予警告并处罚款的处罚。本文尝试结合前述的违规问题,从反洗钱角度分析商业银行POS机业务的风险点,进而提出相应的风险控制建议。