外汇管理打击“蚂蚁搬家”式地下钱庄业务的难点及建议

近年来,我国高度重视打击地下钱庄犯罪工作。中国人民银行、公安部、最高人民法院、最高人民检查院、国家外汇管理局五部委连续三年联合组织开展打击通过地下线庄和离岸公司转移赃款专项行动。本文从外汇管理检查角度出发,探讨打击'蚂蚁搬家'式地下钱庄业务的行政监管难点,并据此提出对策及建议。一、'蚂蚁搬家'地下钱庄业务特征从外汇检查实际看,'蚂蚁搬家'地下钱庄业务主要通过多名个人主体恶意分拆人民币资金和倒卖电子银行外汇账户。