对基层银行反洗钱工作的认识与思考

基层银行是以货币资金为主要经营对象的金融企业,近年来,随着国家法制化水平的进一步提升,犯罪者通过一系列手段掩饰不法收益的来源,比如通过走私毒品、卖淫、贪污等危害国家行为来获取丰厚的收益,而对其偷税、漏税等行为获取的收益利用基层银行作掩护来使'黑钱'变得合法化,致使基层银行反洗钱工作难度进一步加大,因此,基层银行必须从建立健全反洗钱内部控制体系入手,切实提高反洗钱合规管理水平,严防反洗钱执法风险。