关于小型金融资产管理公司业务内部控制的思考

小型金融资产管理公司(简称'资管公司')内部控制体系的建立具有十分主要的意义。在经济形势多样化的今天,金融及金融相关产业如'雨后春笋'般蓬勃而出,在推动国家经济发展,助力实体经济中起到了至关重要的作用。同时由于新兴金融业态的激增,相关法律、法规尚未完善等因素,一些企业急功近利,在风险意识模糊的情况下仓促上马,导致产生出一些严重的社会问题。如P2P爆雷、企业非法吸资、非法投资等,严重干扰了正常的社会经济秩序,造成投资人的经济损失,引发社会不稳定因素。因此,小型资产公司应当自觉提高合法经营意识,加强对金融行业法律、法规的学习,对企业自身发展有冷静的思考和规划,建立健全各项管理制度,始终把'防风险'放在第一位,把企业引入'良性循环'的发展轨迹。本文仅以小型资管公司中房屋抵押贷款为例,简单阐述小型资管公司业务层面存在的内控管理能力不足导致的企业经营风险问题,并就实践工作中如何加强业务层面内部控制提出几点建议。