科技赋能跨境资金监管与反洗钱

社会经济数字化、网络化程度的持续加深,为便捷、系统化地收集、获取、核实和确认客户身份及资金交易数据提供了可能。同时,云计算、人工智能、区块链等金融科技的应用,也为监控、分析、挖掘和识别特定风险提供了技术支撑,两者为科技赋能跨境资金监管与反洗钱创造了良好的条件。近年来,国内外反洗钱和反恐融资形势严峻、监管趋严,特别是在我国金融业新一轮对外开放持续加速的背景下,对加强反洗钱和跨境资金监管提出更高要求。