农商行反洗钱数据集中处理的行与思——以浙江莲都农商行为例

农商行反洗钱工作应在借力科技提升数据分析能力、完善制度衔接、加强流程管理、培养专业人才等方面下工夫,同时要形成部门合力,在客户风险评定、可疑交易识别等各环节实现部门信息共享近年来,农商行按照监管部门的要求,积极探索建立反洗钱数据处理新模式,实现从网点分散处理向总部集中处理转变,反洗钱工作渐成体系。但从行业整体实践看,反洗钱数据集中处理工作仍存在一些问题,未能完全适应反洗钱工作风险为本的管理要求,值得深入研究与探讨。