“创新”企业现金池

与传统现金池纵向归集模式相比,横向归集模式现金池的最大特点是资金短缺的子账户的借方余额直接由其他子账户扫款填平,无需经由主账户。从单向的跨境资金放款到双向的跨境人民币、跨境外币双向资金池,跨境金融领域改革已经逐步走上了良性循环的道路。这也为跨国公司资金管理开创了全新局面。经过前期试点摸索,多家银行在跨境资金管理、外汇资金集中运营等领域进行了业务创新。为此,本刊专访了渣打银行中国现金管理及贸易融资部董事总经理许晟。