'资金池'集中管理模式的应用分析

资金池管理模式概述 资金池也称之为'现金池'或'现金总库',其本质上是一种资金集中管理模式,是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户及其定义在这一组账户上的资金收付转和相应记账规则组成的.①资金池管理作为资金管理的方式,更多借助了现代的商业银行信息化技术手段和与时俱进的现金管理服务,仍然以资金集中管理为主要落脚点,通过委托贷款的方式将集团下属各单位的资金汇集到主账户,由集团主持操作,集中运作、统筹监控.