金融机构员工异常行为排查研究

本文采用某金融机构对员工异常行为排查的统计数据,在充分分析案件风险形成机理的基础上尝试通过实证分析,首先使用PAST统计软件以主成分分析法对表象型异常行为予以分解,分别从工作表现、社会活动、投资消费、其他方面等维度设计风险计量、评价与预警指标,按照不同类别的风险属性来确定风险系数,然后加权平均后进行排序;随后使用Winbugs软件(1)应用Logit模型(2)进行统计,由员工异常行为类型判定案件发生的概率,结合排序结果再对可疑的员工进行进一步调查,最后提出相应的对策与建议。