新形势下我国银行结售汇业务监管问题探讨

本文试从当前银行结售汇业务监管面临的形势入手,通过对银行结售汇业务现存问题成因的分析,提出完善我国银行结售汇监管体系的应对措施。

现行资本项目外汇监管机制探讨

本文从我国现行资本项目外汇监管机制着手,深层次分析了资本项目外汇监管的现状与存在问题,提出了相应建议与策略。

入世背景下的商行应对方略

众所周知，山西票号在历史上曾经称雄百年，一度成为清政府的财政支柱，至20世纪初，面对势不可挡的西方商业银行浪潮，无可避免地衰落了。在又一个百年来临之际，当外资银行又将大规模涌入之时，特别是百年之前就曾主导我国金融业的汇丰、花旗等国际知名大银行又发出了咄咄逼人的声音，

存款保险制度初探

一、存款保险制度的历史沿革现代存款保险制度最早建于本世纪３０年代的美国。当时经济大萧条严重地影响到美国银行的正常经营，三分之一以上的商业银行因无法收回贷款或大量从事股票市场上的投机，资不抵债，破产倒闭。美国于１９３３年通过银行法，开始对商业银行的业务...

一起境内以外币计价结算案的启示

案情简介2005年11月，某银行业务员在统计大额和可疑外汇资金交易信息时发现，客户田某有频繁的大额外汇资金取款和结汇业务，通过进一步筛选、分析，认定为可疑外汇资金交易，遂于当月向其上级行报送的月报中进行了反映。省外汇局在收到其省分行的报告后，以案件处理转办单的形式，责成所辖中心支局对相关情况进行调查。为尽快查明案情，当地中心支局充分利用辖区外汇、公安、银行三位一体的反洗钱工作机制，向公安、银行方面发出案件协办单，迅速展开多方位调查取证工作。据查，辖区某公司于1994年同沿海某单位签订购煤合同，购煤款以外币计价结算收取美元现钞。货款收到后，由于不符合开立外汇账户的条件，故以本公司职工个人名义将其存入银行储蓄户，并由财务处内部银行负责人和会计三人监管。这笔资金自2005年开始陆续结汇，结汇后的人民币全部以现金方式存入该公司开立的基本账户。由于刚开始结汇金额小，间隔时间长，因而未引起银行工作人员的注意。2005年11月，该公司职工田某共提取美元现钞8笔，金额计58726．4美元，折合人民币703978．27元，其中：有3笔金额为9900美元，1笔金额为9800美元，有明显地逃避外汇管理的嫌疑，银行外汇反洗钱岗位人员遂进行了上报。