扩大高水平对外开放 提升上海国际金融中心能级——从安联在华发展看我国金融开放之路

2023年10月召开的中央金融工作会议提出加快建设金融强国目标,要着力推进金融高水平开放,同时要增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。国家金融监督管理总局在2024年工作会议中把“坚定不移深化金融改革开放”列为一项重点任务,强调要“稳步扩大制度型开放,助力上海、香港国际金融中心建设”。近年来,我国陆续推出50多项开放举措,全面取消银行保险领域外资持股比例限制,大幅减少外资准入数量型门槛,持续拓展金融开放的广度和深度。就保险领域来看,截至目前,全球规模最大的40家保险公司中已有接近50%在华设立了分支机构。

大力支持浦东新区综合改革试点 不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力

习近平总书记在浦东开发开放30周年庆祝大会上的重要讲话和党中央、国务院印发的《关于支持浦东新区高水平改革开放打造社会主义现代化建设引领区的意见》,明确提出在浦东开展综合性改革试点。这是党中央交给上海的又一项重大使命和重要任务,彰显了浦东在深化改革开放中的“领头羊”作用。在此背景下,《浦东新区综合改革试点实施方案(2023—2027年)》(以下简称《实施方案》)正式发布。《实施方案》内容丰富,围绕制度型开放、科技创新、人才高地建设、政府职能转变、人民城市建设等事关改革开放全局的五个重要方面,提出一系列改革目标、改革举措和改革路径,推动实现浦东高水平开放、高质量发展和高效能治理的有机协同。

金融强国目标与上海国际金融中心建设

6月5日,市人大常委会举办第四期“上海人大讲坛”。第十三届全国政协委员、上海交通大学上海高级金融学院执行理事屠光绍受邀作专题辅导报告,全面介绍了我国金融强国建设的核心内容,就上海加快建设国际金融中心的重大意义、主要任务、重要抓手等作了深入阐释。

高校图书馆服务拓展在上海国际金融中心建设中的应用研究

围绕上海国际金融中心建设需要金融人才为主题,分析上海高校在培养金融人才中存在的实际需要、战略需要和客观要求等问题,探索高校图书馆在培养金融应用型人才过程中,拓展以金融为特色的流通服务功能、以金融为特色的信息咨询服务功能、以金融为特色的文化引领功能。为上海培养金融特色应用型人才,促进高校图书馆建设与学校建设事业的协调发展提供思路。

金砖银行、上海国际金融中心与自贸区联动发展研究

金砖银行作为首个由发展中国家主导的国际性金融机构,标志着金砖国家间经济金融方面的合作迈入实质性阶段。通过研究上海国际金融中心建设与金砖银行、自贸区之间的联系,分析国际金融中心建设路径与金砖银行所面临的国内外形势,运用SWOT模型探索金砖银行发展面临的优劣势和挑战,并提出金砖银行与上海国际金融中心的最优发展途径。

发展碳金融市场 推动上海国际金融中心建设

本次金融危机发生后,世界主要经济体进一步认识到了发展低碳经济的重要性,将碳减排和发展低碳产业提到了战略议程,中国也不例外。作为一个正在崛起的大国,发展资源节约型、环境友好型的低碳经济是必然之路和战略选择。低碳经济的发展离不开金融业的支持。那么,在上海建设国际金融中心的进程中,如何利用金融中心的地位积极推进新能源新技术的产业化发展和可再生能源技术创新体系的建立,推动上海的产业升级和产业转型,并且在推动低碳经济的发展过程中,抓住机遇,加快自身国际金融中心建设的步伐,是上海目前必须面对的一个重大问题。本报告首先梳理了各国金融中心和金融业服务低碳经济的国际经验,然后总结了上海、天津和北京为低碳经济提供金融服务的现状、优势和不足,最后,结合本土实际,从低碳经济角度就建设上海国际金融中心系统地提出了相关的政策建议。

上海国际金融中心建设的进程判断——基于与主要国际金融中心的比较分析

上海国际金融中心建设启动十五年来,虽然成效显著,但对其进程的判断仍然是模糊的。本文通过对影响上海国际金融中心发展进程的经济因素、金融因素、政治因素和综合因素四个变量指标体系的国际比较,发现上海作为国内金融中心虽然地位基本稳固,但与真正的国际金融中心相比尚存较大差距,主要表现在金融部门产值较低、金融市场结构急需优化、金融衍生商品交易规模有待提高、金融人才资源密度和金融市场化程度不高以及缺乏宽松而又严格的法规体系等方面。以此为基础,进一步提出了实现上海国际金融中心建设的分阶段目标体系和相应举措。

上海国际金融中心建设的法制环境优化

虽然有中国特色的社会主义法律体系的基本框架已经形成,但适应市场经济发展要求,特别是满足上海国际金融中心建设需要的法制环境,尤其是金融法制环境,还远没有形成,需要不断优化和完善。文章认为,金融法制环境是国际金融中心建设成败的关键因素,而优化法制环境的核心就是要进行金融法制改革;文章提出,为适应上海国际金融中心建设对法制环境的需要,我国应该采取在浦东陆家嘴设立"金融法律特区"模式,并据此提出了一些思考和建议。

人民币国际化与上海国际金融中心建设

本文提出了人民币国际化进程中应当把握的若干重点,2020年基本建成上海国际金融中心、实现人民币基本国际化的主要标志和战略措施,提出了近期推进上海国际金融中心建设与人民币国际化的若干对策建议。

上海国际金融中心建设困境的突破口:资本市场的创新与发展

本文认为上海应以其在资本市场所具有的独特优势地位为基础,抓住浦东综合试验区获批的机遇和契机,大力发展商品期货市场、完善证监会和交易所的监管职能、特别是利用浦东“先行先试”的“特权”,进行制度和产品创新,破解上海国际金融中心建设的瓶颈。

上海国际金融中心建设过程中的人民币跨境使用

随着跨境贸易人民币结算试点的开展以及向更广领域的拓展,人民币跨境使用逐步从边境贸易、跨境旅游等小范围走向国际贸易结算、贸易融资、跨境直接投资等更加广泛的领域,人民币提升国际地位迎来重大发展机遇。人民币跨境使用的扩大,有利于上海国际金融中心建设,上海国际金融中心建设也将推动人民币跨境使用的进一步发展。推动人民币的跨境使用、建设上海国际金融中心符合我国的核心战略利益。人民币资本项下的不完全可兑换,是影响人民币跨境使用的因素之一,也是制约上海国际金融中心建设的因素之一。应根据人民币可兑换进程的发展,研究探索人民币跨境使用的形式,推动人民币跨境使用规模的扩大。亚洲、拉美以及非洲是推动人民币跨境使用的境外重点区域。应鼓励我国在涉外经济中掌握主动权的行业和企业使用人民币进行跨境收付,同时推动官方涉外经济活动更加广泛地使用人民币。要根据人民币跨境使用的需要,不断取消人民币可兑换方面的限制,通过推动境内金融市场对外开放、支持中资金融机构拓展跨境业务、完善人民币跨境支付清算体系等扩大人民币的跨境使用,并以此推动上海国际金融中心建设。

建设上海国际金融中心的战略选择

从经济实力、市场机制、政府扶持、法律体系、金融创新、金融监管、金融基础设施、地理区位角度,深入研究国际金融中心形成和发展的一般规律,以期为建设上海国际金融中心提供有益的借鉴和启迪。在探讨建设上海国际金融中心重要意义的基础上,分析了当前上海建设国际金融中心的有利条件,提出建设上海国际金融中心的相关战略措施。

加快上海国际金融中心建设的路径探讨——温州金融改革背景下的思考

2008年金融危机后，中国实体经济进入转型发展期，出现了一些新现象与新问题。2011年下半年，温州集中出现的中小企业资金链断裂和企业主出走的现象，不仅是金融危机的“余震”，更是转型期所面临的“阵痛”。在此背景下开展的温州金融综合改革，具备了新的时代内涵。尤其是对如何加快上海国际金融中心的建设，有许多值得思考和探讨的问题。

上海国际金融中心建设的现状与路径

建设上海国际金融中心的目标已经提出了十四年，从上海金融市场的现状看，离此目标依然遥远，与纽约等三大国际金融中心相比，上海目前缺乏成为国际金融中心的若干必要条件，但是，上海又具有一些天然的和后天的优势，如果能够克服困难，依照正确的路径坚定不移地走下去，笔者相信，上海终将成为全球的国际金融中心之一。

论上海国际金融中心法制建设

建设上海国际金融中心是上海市未来发展的战略规划,同时也是国家长期发展战略规划的重要组成部分。实施上海国际金融中心战略应贯彻整体规划、适度超前、与国际金融规范相协调的立法原则,其法律系统构建需要关注静态和动态两个层面。在静态层面应确保发挥基础作用的框架性法律,引导作用的放权性法律,推动作用的优惠性法律以及保障作用的监管性法律之间的统一与和谐;在动态层面应结合上海国际金融中心分步推进的发展战略,对各个阶段的法律、法规和规章的制定、修订节奏和出台时间做出系统安排。在此基础上,进一步强化金融法律意识、严格金融行政执法和规范金融司法。

大力发展海洋金融 推进上海国际金融中心建设

上海目前正处于创新驱动、转型发展的关键时期,寻找新的经济增长点显得尤为迫切。上海海洋区位条件得天独厚、海洋资源丰富、海洋经济发展潜力巨大并将成为上海下一轮增长的新动力。海洋经济的发展离不开海洋金融的支持,大力发展海洋金融推进海洋经济建设,不仅有助于上海实现转型发展,而且可以进一步完善上海金融体系,推动上海国际金融中心建设。

上海国际金融中心建设——基于功能和影响力视角

文章首先系统总结了资金配置、金融资产价格发现和风险配置、生产要素的价格发现和风险配置及货币当局实施货币政策的操作市场是现代金融中心的四大功能。其次分析归纳了决定现有国际金融中心国际影响力的因素。最后基于金融中心的功能和国际影响力的影响因素,给出了对上海国际金融中心建设立足点的看法,并在分析了上海现有的有利条件和制约因素的基础上提出了相关的政策建议。

构建上海国际金融中心的条件和对策

将上海建设成为国际金融中心不仅是中央的一项基本战略,也是上海本身经济发展的趋势和需要。上海国际金融中心的构建需要以中国实体经济为支撑,从金融法治建设和完善监管两个层面着手,有规划、分步骤地推进。从金融法律和法制建设层面而言,要充分发挥法律的核心和导向作用,加快实现从政府导向向法律导向转变,营造透明的金融法治环境,注意与国际条约、惯例衔接,尽量减少政府对金融市场的过度干预。要进一步完善我国现行证券市场税收制度,建立多层次、多环节、多协调、复合性的税法新体系,提高税法的效力层次,切实体现税收公平原则,保障税法的严肃性和透明度,减少因税收政策的变化而给证券市场带来的不正常波动。与此同时,股权投资基金已经逐渐成为我国创业企业和中小企业通过银行信贷、证券市场等传统渠道融资之外的又一重要融资渠道,亟待制定相关法律法规予以规范,并应从外汇、税收、工商、行政审批等环节对外资参股人民币股权投资基金进行有效监管。从金融监管层面来看,要进一步强化政府和中央银行对金融机构的监管,依法审慎监管约束金融机构的风险行为,监督指导金融机构正确开发和运用金融工具,合理引导投资者的投资行为,保证金融市场的稳定发展,同时应强化金融危机的预警机制,提高危机处理能力。要加强金融监管的国际协作,关注国际金融体系监管的改革和创新,以适应我国金融业进一步对外开放的新形势。

长三角多层次资本市场对上海国际金融中心建设的功效分析

在上海国际金融中心形成和建设过程中,我们应注重金融中心与地域金融、金融资源流动的相关性,从长江三角洲的区域经济特征和优势出发,积极探索长三角地区作为金融腹地对上海国际金融中心建设的重要性,特别是要重视长三角地区多层次资本市场对上海国际金融中心的支撑,从而在新的发展机遇下加快长三角多层次资本市场发展,促进上海国际金融中心的建成。