外汇指定银行合规性监管问题研究

实践证明,金融是现代经济的核心,金融安全关系到我国的经济安全。在我国目前还实施外汇管制的条件下,外汇指定银行外汇业务是否合规,已成为影响我国涉外经济健康发展、金融安全的关键因素。文章在总结借鉴国内外已有金融监管理论成果的基础上,系统地总结了我国外汇管理政策框架的主要特点,详细阐述了银行业务合规中发现的主要问题,并分析形成原因,旨在进一步改进合规性监管方式和手段,促进我国涉外经济平稳较快发展。

浅析外汇指定银行外汇风险控制

随着经济全球化、人民币汇率市场化与自由兑换进程的加快，资本管制的逐步放开，金融外汇产品的不断创新，远期结售上蓖围不断扩大，外汇指定银行的外汇风险将更加日常化和多样化，因此，加强外汇指定银行外汇风险控制尤为重要。

论强化外汇指定银行管理职能

近年来,我国外汇管理政策改革步伐不断加快,外汇管理逐步从以直接管理为主向以间接管理为主转变。本文就如何强化外汇指定银行的管理职能进行了探讨。

“五个转变”监管模式下外汇指定银行政策传导效果探析

外汇管理领域改革的加快推进,对外汇指定银行的政策传导作用提出了新的要求。深入分析银行传导外汇管理政策中存在问题并提出有针对性的政策建议,是成功实现外汇管理改革目标必须研究的问题。

新形势下基层外汇指定银行更好履行职责的研究

通过透视基层外汇指定银行代位监管的现状,从外汇指定银行、外汇局及政策法规三个方面剖析了产生现状的原因,提出增强外汇指定银行履行职责能力的建议:一是提高认识,转变观念,自觉履行管理职责;二是开拓思路,改进手段,推行新的检查方式;三是完善法规,明确职责,规范经营管理行为;四是提高标准,严格把关,建立合理的协调机制。

当前外汇指定银行表外贸易融资产品的主要类型及特征——以浙江省为例

近年来,受信贷规模和短债指标限制影响,以及出于境内外融资成本差异等因素考虑,外汇指定银行在表外贸易融资产品方面的创新力度不断加强。本文对浙江省外汇指定银行表外贸易融资产品进行梳理和分类,并对各类表外贸易融资产品的运作方式进行了分析,并提出规范管理的政策建议。

浅谈加强外汇指定银行的内部监管

在新的外汇体制下,外汇指定银行加强内部监管,对于维护其依法稳健经营,促进其健康发展都有十分重要的意义和作用。 一、加强内部监管是外汇指定银行的法定职责 《商业银行法》确定了商业银行的性质、地位和任务,是规范外汇指定银行的基本依据。“保护商业银行。

外汇指定银行不能严格履行代位监管现象值得关注

外汇指定银行经营外汇业务，负责代位监管，是国家赋予的职责。随着外汇监管重心逐渐由现场监管向非现场监管过渡，并由事前审批向事后监督转移，越来越多的监管职责由外汇指定银行代位监管。在这种情况下，外汇指定银行是否严格履行代位监管职责显得尤为重要。

外汇指定银行个人结售汇系统操作不规范问题亟待解决

2006年中国人民银行3号令规定自2007年2月1日起，国家实施新的个人外汇管理办法，对个人结售汇实施年度总额管理。配合个人外汇管理办法的实施，国家外汇管理局推出了个人结售汇系统，以加强对个人结售汇的监测和管理。在个人结售汇系统运行半年多来，我们通过日常非现场监测，发现外汇指定银行存在不认真学习系统使用手册和说明，导致日常办理业务中，常出现录人个人结售汇信息时，选错“结汇”资金属性的问题，增加了外汇管理工作的难度，应引起重视。

外汇指定银行现存问题与改进对策

外汇指定银行现存问题与改进对策吉昌荣外向型经济的快速发展以及新的外汇管理体制的建立，对外汇指定银行外汇经营、服务提出了新的更高的要求。如何适应形势发展的需要，合理引导各外汇指定银行的经营业务沿着正确的轨道健康发展，更好地服务于经济发展，这是一个亟待解...

基层外汇指定银行经营中存在的问题及建议

存在的问题（一）内控制度不健全。一是部分外汇指定银行的内控制度和岗位职责,多是照搬和沿用上级行转发的制度,很少结合本地本行的实际制定具体规章,不能很好的指导业务办理。二是内控制度和业务操作规程滞后,没有根据外汇管理政策的调整而及时变动。三是内控制度偏重于业务办理的程序,而对业务办理各环节存在的风险及其相应的防范措施基本没有提示,风险控制有效性不足。

加强金融监管 防范金融风险——对十家外汇指定银行外汇业务经营情况的调查

为防范和化解金融风险,完善监管制度,了解和掌握外汇指定银行自外汇体制改革以来外汇业务发展情况及存在的问题,我们对十家外汇指定银行1995年度、1996年上半年外汇业务和执行外汇政策、法规情况进行了调查,现将调查的有关情况报告如下: 一、基本情况 为了保证此次调查工作的顺利进行。

湖北省外汇指定银行自身结售汇情况调查

本文在对湖北省近20家外汇指定银行调查的基础上,归纳了辖内外汇指定银行自身结售汇业务的基本特点,指出了存在的问题,分析了形成原因,并提出相应政策建议。

加强对基层外汇指定银行业务审查履职效果的监督管理

近年来，外汇管理模式的变革及跨境资金流动冲击的加大，对基层外汇指定银行的业务审查职责提出了越来越高的要求。另一方面，迫于经营竞争压力，基层外汇指定银行普遍重视业务指标考核，对业务审查职责有所忽视。为此，文章从加强外汇政策传导力度、建立完善的培训考核机制、实行分类监管等方面，就增强银行履行业务审查职责意识提出相关政策建议。

当前外汇指定银行履行监管职责中存在的问题及建议

随着外汇管理体制改革的不断深化，外汇管理局的管理方式逐步由事前审批向事后监管转变，由直接管理向间接管理转变。外汇指定银行作为外汇管理政策的传导枢纽和轴心，已经逐步承担了以单证审核为重点的直接管理职责，成为对外汇交易行为真实性审核的责任主体。那么在外汇局以间接管理为主的模式下，如何强化外汇指定银行的管理职能和提高整体外汇管理水平就成为当前急需解决的问题。

对外汇指定银行实行资产负债比例管理的思考

对外汇指定银行实行资产负债比例管理的思考葛敦禄，丁寅随着社会主义市场经济理论的确立，我国现行金融体制进行了一系列重大改革，人行总行经国务院批准颁发了《银行外汇业务管理规定》，决定从１９９３年７月起对外汇指定银行实行资产负债比例管理，在外汇业务中首先引...

应重视基层外汇金融机构业务的充实和完善──对县级外汇指定银行及代理行业务开展情况的调查

应重视基层外汇金融机构业务的充实和完善──对县级外汇指定银行及代理行业务开展情况的调查陈达明，吴丽娜随着改革开放的深入，县域外向型经济得到了长足发展，外商投资企业日趋增多，投资领域更加广泛，这就要求有越来越多的外汇金融机构与之适应。至今年５月底上，杭...