数字化转型视角下商业银行金融市场业务优化路径研究

数字经济时代,数字技术正以强大的生命力与金融行业碰撞融合,并成为商业银行金融市场业务创新发展的动力源泉。数字化转型是商业银行金融市场业务演变以及市场业务规模拓展的必然选择。商业银行金融市场业务数字化转型应从自身出发,用数字技术提升投研水平、助力产品创新,以数字化营销实施精准化服务,以数字手段实现风控管理。通过这些途径,进行金融市场业务优化,实现转型升级,为自身的深化发展提供坚实保障。

中小商业银行金融市场业务数字化转型路径探索

数字技术已成为业务发展的重要推动力之一,中小商业银行在传统业务方面的数字化转型已逐步深入,但在金融市场业务方面的数字化转型仍处于起步和探索阶段。基于中小商业银行的金融市场业务发展特点及其资源禀赋情况,论文对中小商业银行金融市场业务发展现状、数字化转型的重要性、面临的挑战进行分析,对中小商业银行金融市场业务数字化转型路径提出建议。建议中小商业银行提升对金融市场业务数字化转型的重视度,加强顶层设计;建立资源保障机制,加强资源投入;找准数字化转型切入点,围绕前中后台和数据分析应用开展转型工作。

农信机构金融市场业务风险管理浅析

银行是现代金融体系的核心和支柱,银行能否稳健运行关系到国家金融体系乃至国民经济的整体安全。只有建立与自身发展目标相适应的风险管理体系,实现全覆盖、全流程风险控制,才能真正实现跨周期稳健经营。农信机构加强金融市场业务风险管理,要明确风险管理重点,完善内控机制,重视数据积累应用,制定适宜的交易策略,提升条线人员的风险管理能力。

商业银行金融市场业务数字化转型路径研究

商业银行作为金融体系的核心组成部分,其金融市场业务的数字化转型尤为重要。客户对金融市场业务需求日趋个性化和多样化,加快推动商业银行金融市场业务数字化转型对提升银行市场竞争力、促进金融市场普惠性发展、提高商业银行风险管理水平具有重要意义。传统商业银行金融市场业务在风险管理、效率及成本等方面面临巨大挑战。基于此,本文分析商业银行金融市场业务在数字化转型中存在的不足,提出解决路径,以期助力商业银行金融市场创新发展,增强商业银行金融体系的抗风险能力,让金融行业健康繁荣发展。

资本新规对商业银行金融市场业务的影响与应对建议

为了进一步强化商业银行风险管理,我国国家金融监督总局发布了资本新规,旨在完善商业银行资本监管法规以及金融市场监管体系。资本新规的颁布势必会对商业银行金融市场业务的发展带来一定影响,对此,本文简述了资本新规的基本内容,并分析其对商业银行金融市场业务的影响,进而为商业银行金融市场业务如何应对这些影响提出具有可行性的建议。

商业银行金融市场业务数字化转型路径研究

目前,数字技术以极其强大的渗透力已经成为商业银行重要的经营基因,持续推动商业银行业务全面转型升级。金融市场业务的数字化转型主要涉及客户营销、风险管理以及决策咨询等方面,实质上就是应用大数据、区块链等新兴数字技术对金融市场的业务模式、管理流程和经营方式进行优化,将数字技术与金融市场业务的全流程管理进行深度融合,通过咨询决策、风险管理、客户营销、数字技术等应用能力的全面提升,在有效控制风险的前提下实现业务发展和收益最大化,不断提升金融市场业务对全行业务的贡献度。

商业银行金融市场业务运营操作风险相关问题研究——以风险管理第一道防线为视角

一、研究背景商业银行为贯彻落实新发展理念,在业务经营过程中充分发挥全面风险管理的关键性作用尤为重要。在全面风险管理框架下,商业银行需建立健全风险管理“三道防线”,按照风险距离由近及远对风险管理责任进行划分,从业务末梢至风控体系中心,各级岗位人员在组织管理中认真履行份内风控职责,以此促进银行整体发展目标的实现。

农村中小金融机构金融市场业务经营管理模式探究

改革开放以后,我国与世界各国的联系越来越密切,同时在利率市场化背景下,在我国金融市场蓬勃发展的背景下,农村中小金融机构在积极发展金融市场业务的过程中,应积极参与市场竞争,不断探索新的利润增长点。随着金融脱媒的加剧,我国农村中小金融机构的发展面临严峻挑战。我国农村中小金融机构在参与市场竞争的过程中,还存在着发展经验不足、人员素质较低等问题,使得农村中小金融机构欠缺较强的风险防控能力,可能会对金融市场业务的发展造成阻碍。针对这一问题,文章着重对农村中小金融机构在金融市场业务中存在的不足以及问题成因进行了探讨,并就构建金融市场业务经营管理模式的策略进行了探讨,从构建组织体系、完善培养体系、建立风险管理体系以及提高资金整合质量四个角度入手,希望能够为我国农村中小金融机构发展提供有效指导。

中小银行金融市场业务数字化转型初探

数字化转型的兴起对于金融机构、金融行业乃至金融体系产生了深远影响。商业银行金融市场业务在数字化转型中相较于传统信贷业务存在得天独厚的优势。文章从金融市场业务特点出发,切实分析中小银行在数字化转型中面临的问题及应对措施,并从前中后台一体化场景建设中探索中小银行金融市场业务数字化转型的路径方向。

巴塞尔协议Ⅲ背景下的商业银行金融市场业务风险管理

巴塞尔协议Ⅲ在国内落地实施进入倒计时阶段。本文探讨了巴塞尔协议Ⅲ等新规对商业银行金融市场业务风险管理提出的新要求,对市场风险管理框架和交易对手信用风险管理框架的改革要点、实施进展进行了分析总结,对于商业银行如何在实现监管合规的基础上有效提升自身金融市场业务风险管理水平提出了相关建议。

资本新规对商业银行金融市场业务的影响与应对建议

一、修订的背景与核心变化随着近年来经济金融形势和商业银行经营模式的变化,结合巴塞尔委员会(BCBS)最新监管改革成果,中国银保监会会同中国人民银行修订了《商业银行资本管理办法(试行)》,于2023年2月18日发布了《商业银行资本管理办法(征求意见稿)》(以下简称“资本新规”),以推动商业银行资本监管规则进一步完善,促进商业银行风险管理水平和服务实体经济的质效进一步提升。

商业银行分支机构金融市场业务竞争力提升策略

商业银行开展金融市场业务既是适应金融市场竞争格局的客观要求,也是满足客户多样化需求的必然选择。本文基于商业银行分支机构的视角,通过比较分析商业银行分支机构金融市场业务开展情况,探究分支机构金融市场业务竞争力提升路径与具体策略。

关于构建电信企业市场业务智慧风险防控机制的探讨

随着当前社会的不断进步与发展,市场经济形势瞬息万变,企业内部市场运营管理方式也在不断更新迭代。企业要在市场经济中占据平稳位置,必须要做好相应的风险防控工作。因此当前电信企业也开始注重构建市场业务风险防控机制,以期在拓展和稳固市场过程中防范或挽回来自客户、渠道及内部客户等多方面运营错漏带来的损失。文章中我们将针对构建电信企业市场业务风险防控机制深入探讨,希望可以为电信企业市场高质量发展提供有效参考。

“青铜时代”中小银行发展金融市场业务探讨

2020年,由于受疫情、主动让利因素的影响,我国银行业出现20年来首次利润负增长,特别是中小银行利润分化严重,标志着我国银行业走过了高速增长的“黄金时代”和转型发展的“白银时代”,进入存量竞争的“青铜时代”。在这一新时期,中小银行处于竞争劣势,必须创新开拓突围,寻找新的业务增长路径。金融市场业务与中小银行资源条件和管理水平相契合,大力拓展非标准化的金融市场业务对于中小银行具有一定天然优势。

转型背景下中小银行金融市场业务信用评价研究

随着利率市场化改革,中小银行投资国债、地方债、政策性金融债券利差越来越薄,且利率波动风险越来越大,通过投资利率类债券来完成总行利润考核任务越来越难。在此背景下,很多中小银行不得不向信用类债券投资转型,加大信用类债券投资比例以获得更高的票息。然而,随着中国经济向高质量发展转型,金融去杠杆以及中美贸易摩擦等因素,标准化债券以及非标资产违约事件频发,信用违约进入常态化局面。一方面在“资产荒”的背景下需要配置相对高票息的信用类资产,另一方面金融市场风险不断暴露,这就需要中小银行加强金融市场业务信评体系建设。

中小城市商业银行金融市场业务的现状及转型发展研究

2010年以来,我国中小城市商业银行陆续加入全国银行间市场,与其他金融机构之间的业务交流和合作大大加强,促进了中小城市商业银行金融市场业务迅速发展。金融市场业务成为中小城市商业银行突破区域经营限制、扩展业务范围的捷径,有效推动银行资产负债规模的扩张和经营效益的提升。但是,中小城市商业银行也存在着金融市场业务盲目扩张、合规性差、经营能力与业务不匹配从而产生风险的问题。在金融供给侧改革以及包商银行风险事件的背景下,我国中小城市商业银行需要调整其金融市场业务原有的发展模式,实现战略转型。本文首先阐述了我国中小城市商业银行金融市场业务的发展历程;其次,本文分析了我国中小城市商业银行金融市场业务存在的问题;最后,本文从金融供给侧改革的视角给出了我国中小城市商业银行金融市场业务的转型路径建议。

银行间债券市场与公开市场业务的利率关系——基于VAR模型的实证分析

本文以货币政策传导机制为研究基础,运用VAR模型实证检验了银行间债券市场利率与公开市场业务利率的互动关系。实证分析表明:(1)在二者的互动关系中,公开市场业务利率对银行间债券市场利率的影响、冲击效应及解释力远远大于银行间债券市场利率对公开市场业务利率的影响、冲击效应及解释力;(2)银行间债券市场利率不是引起公开市场业务利率变化的Granger原因,只存在公开市场业务利率对银行间债券市场利率的单向引导的Granger因果关系。

我国公开市场业务作用效果分析及对策建议

我国公开市场业务作用效果分析及对策建议□刘毅王付彪一、我国公开市场业务作用效果的局限性分析（一）货币市场的滞后发展严重影响公开市场业务的政策传导效果１．银行间同业拆借市场。银行间同业拆借市场是公开市场业务各种操作工具的基础，它不仅影响各有关工具的市场...

中国公开市场业务实践

中央银行货币政策操作方式 ,正在由行政性的直接调控转向以市场为基础的间接调控 ,公开市场业务是货币政策间接调控的重要方式之一。1999年 ,中央银行公开市场业务大幅上升 ,成为投放基础货币的主要渠道。根据理论与实践 ,中央银行把国债和政策性金融债作为主要操作工具。在业务操作中 ,中央银行选择了33家商业银行作为公开市场一级交易商。现行的公开市场交易方式有两种 :回购和现券买入。回购交易采用市场招标方式进行 ,回购利率水平通常低于同档次再贷款利率 ,高于存款准备金利率。在考虑操作方向和力度时 ,中央银行主要参考商业银行在中央银行的准备金水平 ,同时考虑货币市场的利率以及其他市场因素。

论中国公开市场业务的改革与发展

在我国进一步发展公开市场业务的首要任务是建立和完善储备货币规划 ,其次要加快经济市场化的进程和金融改革的进程 ,加快和完善国债市场的发展 ,加速中国货币市场和资本市场的发展 ,加快利率市场化进程。