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商业银行操作风险预警方法及其应用研究
1
作者 周华川 陈晓慧 孙强 《现代商业》 2024年第15期148-151,共4页
随着我国市场经济的发展,商业银行操作风险损失呈现出上升的趋势,操作风险预警控制成为一项亟待解决的重要课题。为探索我国商业银行风险预警的有效方法,本文根据我国商业银行操作风险的特点及实际情况,通过文献综述及现状分析,选择相... 随着我国市场经济的发展,商业银行操作风险损失呈现出上升的趋势,操作风险预警控制成为一项亟待解决的重要课题。为探索我国商业银行风险预警的有效方法,本文根据我国商业银行操作风险的特点及实际情况,通过文献综述及现状分析,选择相关指标,构建指标体系,并利用这些指标构建了商业银行操作风险的预警模型,利用江苏NH银行操作风险的实际数据进行了应用研究,验证了商业银行操作风险预警方法的有效性,为我国商业银行进行操作风险预警控制提供了一种行之有效的定量分析手段。 展开更多
关键词 操作风险预警 预警控制 预警方法 风险管理 商业银行
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商业银行高管团队质量对操作风险防范力的影响
2
作者 郭玉冰 杜可儿 陈华剑 《生产力研究》 2024年第6期118-122,F0003,共6页
商业银行操作风险防范是中国乃至世界风险管理的热点话题。以往的商业银行操作风险防范多从保险等机制进行研究,而从高管团队管理视角对银行风险进行研究逐步成为当前银行业探索的新方向。文章基于社会责任理论视角,提出商业银行高管团... 商业银行操作风险防范是中国乃至世界风险管理的热点话题。以往的商业银行操作风险防范多从保险等机制进行研究,而从高管团队管理视角对银行风险进行研究逐步成为当前银行业探索的新方向。文章基于社会责任理论视角,提出商业银行高管团队质量将提升组织员工责任感知,从而提升银行操作风险防范力。同时,将高管团队质量分解为合规管理执行力、文化力和责任型领导力三方面,对商业银行柜员、客户经理、支行和分行负责人等300人进行问卷调查,调查结果支持了研究提出的中介模型。 展开更多
关键词 高管团队质量 社会责任理论 员工责任感知 操作风险防范力
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银行操作风险管理的基本原则
3
《经济师》 2024年第6期96-96,共1页
(一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源,及时采取措施,提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构,覆盖所有部... (一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源,及时采取措施,提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构,覆盖所有部门、岗位、员工和产品,贯穿决策、执行和监督全部过程,充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。 展开更多
关键词 审慎性原则 全面性原则 操作风险管理 风险为本 潜在隐患 银行操作风险 分支机构 有效识别
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商业银行操作风险动因与传递机制研究 被引量:1
4
作者 文央漾 吴莹 孙思唯 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2024年第2期59-76,共18页
理论界和实务界对商业银行操作风险资本计量和损失静态分析研究较多,但对操作风险动因分析和风险传递机制鲜少涉及。鉴此,本文以“国际规则本土化、本土实践国际化”的管理理念为指导,通过风险动因及风险传递的全新视角,探寻操作风险损... 理论界和实务界对商业银行操作风险资本计量和损失静态分析研究较多,但对操作风险动因分析和风险传递机制鲜少涉及。鉴此,本文以“国际规则本土化、本土实践国际化”的管理理念为指导,通过风险动因及风险传递的全新视角,探寻操作风险损失发生和传递的规律,旨在为我国商业银行提升操作风险管理效果和价值提供支持。本文根据风险动因传递理论和BA(Barabasi Albert)无标度网络理论,借助贝叶斯网络因果分析技术手段,基于监管公开信息及银行内部操作风险数据,构建了具有877个网络节点的网络模型,并利用MATLAB和Hugin Lite分析工具,建模推导出不同节点的重要程度、节点数量,以及网络规模下对风险传导和风险敞口的差异化结果;同时,为增强场景应用,本文还以存款/理财业务场景为例,按照风险动因及传递过程,量化模拟了无控制干预下风险传递规律,进行了关键控制措施对节点及后果的因果分析,论证了不同控制措施下差异化控制策略选择;最后,提出了操作风险管理实践要回归风险本源、遵循风险传递规律,以及提升风险管理价值的建议。 展开更多
关键词 操作风险 风险动因 风险传递 BA网络
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金融科技赋能商业银行操作风险管理探究 被引量:1
5
作者 杨佩 赵丹丹 胡晓微 《中国管理信息化》 2024年第4期180-182,共3页
风险管理是商业银行生存的基础,运用科技手段可以进一步提高商业银行的风险管理水平。近年来,随着信息技术的跨越式发展,各种新技术在银行业得到推广和应用,为商业银行金融科技时代的到来打开了大门。金融科技的发展,既为商业银行提供... 风险管理是商业银行生存的基础,运用科技手段可以进一步提高商业银行的风险管理水平。近年来,随着信息技术的跨越式发展,各种新技术在银行业得到推广和应用,为商业银行金融科技时代的到来打开了大门。金融科技的发展,既为商业银行提供了全新的服务,又为传统的风险管理提供了新的契机。文章对传统商业银行操作风险的主要类型和产生原因进行详尽的分析,并针对目前我国商业银行在操作风险管理方面存在的问题,从理论上给出系统的解决方法。 展开更多
关键词 金融科技 商业银行 操作风险管理
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售电公司电力现货交易操作风险管控探究 被引量:1
6
作者 夏克宁 《能源科技》 2024年第2期74-77,共4页
在研究电力现货交易操作风险的基础上,提出了交易过程中的四类风险,并有针对性地提出了“四确认一停止”和“唱复诵”相互交融的交易操作管控措施,为售电公司有效减少和防止交易误操作的发生提供参考和借鉴。
关键词 售电公司 电力现货 操作风险 管控措施
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新资本法对商业银行操作风险管理的影响与挑战
7
作者 孙超 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第5期0112-0115,共4页
本论文旨在探讨新资本法对商业银行操作风险管理的影响与挑战。首先介绍了新资本法的出台背景及研究目的和意义。接着对商业银行操作风险管理进行概述,包括操作风险的定义和特点,以及相关理论和方法。然后详细分析了新资本法对商业银行... 本论文旨在探讨新资本法对商业银行操作风险管理的影响与挑战。首先介绍了新资本法的出台背景及研究目的和意义。接着对商业银行操作风险管理进行概述,包括操作风险的定义和特点,以及相关理论和方法。然后详细分析了新资本法对商业银行操作风险管理的影响,包括降低了风险在银行间的传染性、风险权重计算方法的改变、内部评价法投资节约空间增大。同时,也探讨了新资本法对商业银行操作风险管理带来的挑战,如操作风险管理架构不完善、内部控制和监督机制的完善,以及内部审计部门缺乏权威。最后,针对这些挑战,提出了相应的建议,包括建立全面、及时、统一的数据仓库、建立风险管理新机制,完善运作自律体系,重点培育和建设专业化的风险管理团队、形成有效资本控制体系和健全的风险管理制度、树立风险意识,培养企业内控能力。通过本论文的研究,可以更好地理解新资本法对商业银行操作风险管理的影响,并提供应对挑战的建议。 展开更多
关键词 新资本法 商业银行 操作风险管理 影响
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数字化转型背景下的商业银行操作风险防控策略与实践——以中国农业银行河北省分行为例
8
作者 米献芬 石岩 《农银学刊》 2024年第3期47-49,共3页
随着数字化转型的推进,各家银行机构愈加重视大数据技术的应用,新的经营形势与业务转型发展使银行风控端必须转型升级。本文结合中国农业银行河北省分行数字化转型实践,针对商业银行操作风险防控问题,做一些积极的探索和研究。
关键词 商业银行 操作风险 数字化转型
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探究商业银行操作风险防控与合规文化建设
9
作者 张莉 《中国经贸》 2024年第26期43-45,共3页
近年来,随着全球金融市场的不断发展和变化,商业银行面临着日益复杂的操作风险,并面临着越来越多的合规要求。商业银行作为金融系统中最重要的一部分,其操作风险防控与合规文化建设至关重要。商业银行的操作风险包括内部和外部因素导致... 近年来,随着全球金融市场的不断发展和变化,商业银行面临着日益复杂的操作风险,并面临着越来越多的合规要求。商业银行作为金融系统中最重要的一部分,其操作风险防控与合规文化建设至关重要。商业银行的操作风险包括内部和外部因素导致的风险,例如技术故障、操作错误、欺诈行为等,有效的操作风险防控是商业银行稳定运营和可持续发展的基础。同时,合规文化建设也是商业银行不可忽视的重要方面。本论文旨在探究商业银行操作风险防控与合规文化建设的重要性,分析当前面临的挑战,并提出相应的解决方案。通过深入研究这些问题,将有助于促进商业银行运营的安全性和透明度,为金融体系的稳定和可持续发展做出贡献。 展开更多
关键词 合规文化建设 风险防控 操作风险 操作错误 技术故障 商业银行 可持续发展 全球金融市场
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银行柜面业务操作风险识别与防范措施研究
10
作者 卢少玮 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第8期0120-0123,共4页
目前,银行之间存在着高度的同质化竞争,使得操作风险的管理更加复杂、困难。柜面服务是一家银行各项业务的出发点,也是能够对各种业务进行全面处理的重要途径。柜面操作的风险一直伴随着银行的业务,在每个环节,柜面操作风险都是很常见... 目前,银行之间存在着高度的同质化竞争,使得操作风险的管理更加复杂、困难。柜面服务是一家银行各项业务的出发点,也是能够对各种业务进行全面处理的重要途径。柜面操作的风险一直伴随着银行的业务,在每个环节,柜面操作风险都是很常见的。从整体上讲,没有一家银行能够彻底杜绝柜面的操作风险,但是它却具有一定的可辨识性和可预防性。文章对银行柜面操作风险防范的意义进行剖析,对其具体表现形式进行论述,并就如何防范和化解这一风险提出了具体的对策。 展开更多
关键词 银行 柜面业务 操作风险 风险防范 风险识别
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基于灰色模型的变电倒闸操作风险预测方法研究
11
作者 代荣家 《电工技术》 2024年第2期121-123,共3页
为了降低变电站倒闸操作导致的事故发生率,需要对倒闸操作风险进行预测。近几年大数据及人工智能发展迅速,将数据挖掘技术与风险预测相结合,搭建倒闸操作风险可视化模型,并提取倒闸过程的风险特征值和故障逻辑的关系,从而得到高精度的... 为了降低变电站倒闸操作导致的事故发生率,需要对倒闸操作风险进行预测。近几年大数据及人工智能发展迅速,将数据挖掘技术与风险预测相结合,搭建倒闸操作风险可视化模型,并提取倒闸过程的风险特征值和故障逻辑的关系,从而得到高精度的预测结果。基于此,提出一种基于灰色模型的倒闸操作风险预测方法,通过对风险趋势进行分解来掌握其变化趋势。该预测方法的推广应用为变电倒闸操作提供了安全保障,有效提高了倒闸风险预测的准确性,具有很好的应用前景和现实的应用价值。 展开更多
关键词 灰色模型 倒闸 操作风险 预测方法
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商业银行内部审计与操作风险管理探析
12
作者 王帅 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第8期0045-0048,共4页
针对银行运营过程中操作风险的管理,国家专门提出相应的管理办法,明确风险治理要求以及管理责任归属,并且重新规划了操作风险监管的基线以及标准,以实现商业风险的谨慎经营,强化风险管理。操作风险是商业银行最常见的风险隐患,发生频率... 针对银行运营过程中操作风险的管理,国家专门提出相应的管理办法,明确风险治理要求以及管理责任归属,并且重新规划了操作风险监管的基线以及标准,以实现商业风险的谨慎经营,强化风险管理。操作风险是商业银行最常见的风险隐患,发生频率高,而且影响范围比较广泛,管理难度也比较大。面对严格的金融监管形式,商业银行同时面对严厉的操作风险管理挑战。如何准确识别审计风险,进行审计风险的科学防控,是银行运营过程中审计部门需要解决的一道难题。本文首先阐述了内部审计在防范操作风险中的作用,了解操作风险成因,最后分析如何借助内部审计帮助商业银行防范操作风险。 展开更多
关键词 银行 内部审计 操作风险
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基于银行统计的商业银行操作风险防范措施研究
13
作者 乔林洋 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第7期0113-0116,共4页
商业银行作为金融体系的核心,其操作风险管理一直备受关注。随着金融市场的不断发展和金融创新的加速,商业银行面临的操作风险也在不断增加。操作风险作为银行业务流程中的关键风险因素,观察当前商业银行在管理系统操作风险方面的实际情... 商业银行作为金融体系的核心,其操作风险管理一直备受关注。随着金融市场的不断发展和金融创新的加速,商业银行面临的操作风险也在不断增加。操作风险作为银行业务流程中的关键风险因素,观察当前商业银行在管理系统操作风险方面的实际情况,可以发现操作风险并未被全面整合进现代商业银行的风险管理和内控机制当中。因此,加强商业银行操作风险防范措施的研究具有重要意义。本研究旨在通过对商业银行操作风险的概述、特征及防范措施的研究,探讨基于银行统计的商业银行操作风险防范措施的有效性,以期为我国商业银行操作风险防范提供理论指导和实践参考。 展开更多
关键词 银行统计 商业银行 操作风险 防范措施
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金融科技背景下商业银行操作风险管理探讨
14
作者 赖志丹 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第11期0078-0081,共4页
随着我国信息技术快速发展,金融科技也逐渐走向成熟。由于商业银行操作风险具有管理难度大、危害范围广的特点,商业银行应深入研究金融科技发展方向,减低操作风险发生几率,全面提高商业银行经营管理效率。本文深入研究金融背景下商业银... 随着我国信息技术快速发展,金融科技也逐渐走向成熟。由于商业银行操作风险具有管理难度大、危害范围广的特点,商业银行应深入研究金融科技发展方向,减低操作风险发生几率,全面提高商业银行经营管理效率。本文深入研究金融背景下商业银行操作风险,分析商业银行操作风险管理现状,总结出商业银行风险控制措施,希望对从事相关工作人员予以参考和借鉴。 展开更多
关键词 金融科技 商业银行 操作风险
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基于内控管理的农村商业银行操作风险管理探讨
15
作者 吴悠 《活力》 2024年第14期85-87,共3页
在当今日益复杂的金融环境下,农村商业银行作为金融体系的重要组成部分,扮演着促进农村地区经济发展和金融服务普惠的重要角色。然而,随着金融市场的快速变革和金融创新的不断涌现,农村商业银行也面临着一定的操作风险。操作风险作为金... 在当今日益复杂的金融环境下,农村商业银行作为金融体系的重要组成部分,扮演着促进农村地区经济发展和金融服务普惠的重要角色。然而,随着金融市场的快速变革和金融创新的不断涌现,农村商业银行也面临着一定的操作风险。操作风险作为金融风险的重要组成部分,直接关系到银行的稳定经营和客户利益的保障。本文深入分析了农村商业银行操作风险管理存在的主要问题,并从完善内控制度、建设信息系统、建设合规文化、明确考核指标等方面提出了具体的优化对策,以期为农村商业银行操作风险管理工作提供有益的参考和借鉴。 展开更多
关键词 商业银行 内控管理 操作风险
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高职在校护生基础护理技能操作风险调查与分析
16
作者 张媛 余静 《卫生职业教育》 2024年第7期86-89,共4页
目的探讨高职在校护生基础护理技能操作避险需求及其影响因素,为降低职业暴露风险提供依据。方法采用随机整群抽样法,利用问卷星对某高职院校386名在校护生进行基础护理技能操作风险问卷调查。结果护生基础护理技能操作风险问卷得分处... 目的探讨高职在校护生基础护理技能操作避险需求及其影响因素,为降低职业暴露风险提供依据。方法采用随机整群抽样法,利用问卷星对某高职院校386名在校护生进行基础护理技能操作风险问卷调查。结果护生基础护理技能操作风险问卷得分处于较低水平,个别条目得分较高。是否接受过护理安全职业防护教育、是否有8个月的医院实习经历、是否有医院见习经历等是基础护理技能操作风险的主要影响因素。结论高职院校应加强医校合作,积极探索形式多样、内容丰富的职业防护教育课程,开展适合不同阶段高职护生的职业防护教育,创建安全的实践环境。 展开更多
关键词 高职护生 基础护理技能操作 操作风险 实践教学 职业防护
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操作风险视角下中国商业银行内部控制研究
17
作者 徐珝 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第7期0013-0016,共4页
国内市场经济体制改革、全球经济一体化发展趋势等因素影响下,我国各大银行经营环境均发生了改变,大量涌入的国外银行给我国银行带来了极大冲击与生存挑战。商业银行财务内部控制是一项经久不衰的话题,在近年来越来越多商业银行认识到... 国内市场经济体制改革、全球经济一体化发展趋势等因素影响下,我国各大银行经营环境均发生了改变,大量涌入的国外银行给我国银行带来了极大冲击与生存挑战。商业银行财务内部控制是一项经久不衰的话题,在近年来越来越多商业银行认识到了财务内部控制的价值,以财务内部控制做到对各流程的优化及对各类风险的管理,提高内部控制工作有效性和针对性,促进内部控制体系实现对各项工作流程的科学控制,达到预期的发展目标。基于此,本文主要分析了操作风险视角下我国商业银行内部控制措施。 展开更多
关键词 操作风险 商业银行 内部控制措施
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港口船舶引航操作风险和对策分析
18
作者 孙健 《中国水运》 2024年第3期124-126,共3页
近年来全球贸易量有了十分明显的增长,这极大地带动了航运产业的发展。也让港口大型船舶引航操纵工作变得越来越重要。港口船舶引航是目前全球很多大型港口都采用的一种船舶驾驶模式,引航员对于港口的水域环境、交通法规都更加熟悉,这... 近年来全球贸易量有了十分明显的增长,这极大地带动了航运产业的发展。也让港口大型船舶引航操纵工作变得越来越重要。港口船舶引航是目前全球很多大型港口都采用的一种船舶驾驶模式,引航员对于港口的水域环境、交通法规都更加熟悉,这种模式比船长自引的安全性相对要更高。很多大型港口对于外轮都会进行强制引航。但是港内航行的复杂性依然较高,如果引航员的专业性、经验不足,还会出现各种风险问题。基于此,本文就港口大型船舶引航操作风险和对策展开了研究。 展开更多
关键词 港口大型船舶 引航操作风险 对策研究
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银行金融操作风险点防控措施有哪些?
19
作者 李方予 《中国商界》 2024年第5期98-99,共2页
现有银行金融操作风险防控机制存在的问题操作风险管理认识不足银行金融在实际经营过程中面临来自内外部因素的风险,其中包括信用风险、操作风险以及金融风险等。相较于信用风险和操作风险对企业运营带来的危害以及一定的经济损失,金融... 现有银行金融操作风险防控机制存在的问题操作风险管理认识不足银行金融在实际经营过程中面临来自内外部因素的风险,其中包括信用风险、操作风险以及金融风险等。相较于信用风险和操作风险对企业运营带来的危害以及一定的经济损失,金融风险对商业银行造成的影响则主要是声誉和形象上的损失,短期内对于商业银行的正常运营不会产生严重影响,这也就造成商业银行管理层以及内部人员对于操作风险重视不足,针对操作风险防范的体系不健全。另外,为了管理和控制操作风险,企业需要投入大量的人力物力成本,也需要花费较长的时间建立健全风险防控体系,这也是银行金融操作风险防范体系建设不足的重要原因。同时,对于操作风险可能面临的监管处罚,部分银行金融机构存在侥幸心理。这些问题都使得银行对金融操作风险管理重视不足,没有将操作风险防控纳入整体风险管理体系中,也没有在内部形成全员参与防范风险的意识,没有科学制定操作风险防控的目标和防范策略,仅仅按照相关监管机构的要求开展形式化的风险防控工作,造成操作风险管理与控制不力。 展开更多
关键词 风险防控 金融风险 信用风险 操作风险 银行金融 防范风险 防控机制 防控措施
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商业银行操作风险管理研究述评 被引量:14
20
作者 潘建 国张维 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2006年第8期59-63,共5页
操作风险管理是银行风险管理一个新的研究领域,近年来出现了一些有意义的研究成果。现有研究成果大体可分为操作风险定义、管理和计量等几个方面。在定义方面,已有不少的探讨,但目前尚没有形成统一的操作风险定义;在管理方面,公司治理... 操作风险管理是银行风险管理一个新的研究领域,近年来出现了一些有意义的研究成果。现有研究成果大体可分为操作风险定义、管理和计量等几个方面。在定义方面,已有不少的探讨,但目前尚没有形成统一的操作风险定义;在管理方面,公司治理、内部控制和风险管理理论分别从不同的角度为操作风险管理提供了支持,但总的来说,还没有形成系统的理论和技术;在计量方面,出现了一些有一定影响的操作风险度量模型,但还远没有达到令人满意的程度。本文对现有主要研究成果进行了总结归纳;同时,针对现有研究存在的不足,提出了今后操作风险管理研究需要注意的问题。 展开更多
关键词 商业银行 操作风险 操作风险定义 操作风险管理 操作风险计量
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