中国民生银行的ESG社会价值与金融科技转型探讨

近年来,全球对可持续发展和环境保护的关注度不断增加,ESG(环境、社会、治理)已经成为实施可持续发展战略时的重要考量。作为一种主流的投资理念,ESG投资逐渐受到广泛关注。同时,金融科技作为中国数字经济的重要组成部分,在经历了高速发展和规范治理后,迈入了高质量发展阶段,成为践行ESG理念的重要推动力。基于此,探讨中国民生银行在ESG社会价值和金融科技转型方面的实践和策略显得尤为重要,有望为其他金融机构提供宝贵的借鉴和启示,推动整个金融业更好地履行社会责任,向着更加可持续发展方向迈进。

金融支持科创企业高质量发展路径 以中国民生银行成都分行为例

做好科技金融大文章,加强科技型企业全生命周期金融服务是党中央赋予银行业金融机构的时代使命。对此,金融机构要主动融入科创企业高质量发展大局,为科创企业的发展注入动力,同时推动自身转型发展。民生银行成都分行扎根区域市场重点领域,以客户为中心发力科创金融,为科创企业提供全周期、多元化的金融服务,取得了突出的成效,为金融服务支持科创企业高质量发展提供了可资借鉴的有效路径。

民生银行数据战略实践

数据是推动数字经济发展的基石,是做好数字金融大文章的关键所在,更是引领银行数字化转型的核心力量。为了全面挖掘和利用数据资产的巨大潜力,优化经营管理、革新业务模式,并明确实现数据价值最大化的愿景、目标和指导原则,民生银行在2023年伊始发布了全行首个关于数据工作的纲领性文件——《中国民生银行数据战略(2023-2025年)》(以下简称《数据战略》)。

中国民生银行信用卡大事记

1月,民生银行信用卡中心全民生活App作为首个支持云闪付互联互通的银行App,凭借全面便捷、权益丰富的服务场景和风控管理能力,荣获“银联云闪付网络平台推广突出贡献奖”及“银联卡风控合作突出贡献奖”。1月,民生银行信用卡中心被中国金融思想政治工作研究会传承雷锋精神委员会与中华志愿者协会传承雷锋精神志愿者委员会评为“金融系统学雷锋活动示范点”,肯定了其多年来在公益事业上的责任担当和奉献精神。

锻造数字化金融 发展新质生产力 民生银行重塑信用卡核心系统

政府工作报告提出大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融。中国民生银行信用卡中心(以下简称“民生信用卡中心”)坚持以客户为中心、回归支付本源,重塑信用卡核心系统,推动信用卡业务向高质量、高效率、高动能的内涵式发展模式转变。

商业银行ESG信息披露研究——以中国民生银行为例

ESG信息披露是企业向外界披露关于环境、社会、公司责任的信息,关注着企业是否承担社会责任。本文首先介绍了ESG的概念,其次对国内外的现有文献进行文献综述,概述了与ESG有关的相关理论基础。并建立了商业银行ESG的SWOT分析。在案例分析部分,首先介绍中国民生银行及ESG报告概况,其次分析中国民生银行出具ESG报告的意义,并根据前文的SWOT模型,就其报告上出现的问题进行归纳,最后为中国民生银行提出建议。

民生银行A股与H股价格互动关系研究

利用Johansen协整检验模型和基于误差修正模型的因果关系检验方法,对民生银行自香港上市以来的A股与H股价格数据进行了实证分析。结果发现,随着两地资本市场的融合,在A股市场价值投资理念日益凸显的背景下,信息相对对称的民生银行两市价格存在着长期均衡关系,短期的价格背离将由其内在价值予以纠正。民生银行两市股价存在即时的相互引导关系,但滞后引导关系不显著。同时,其A股价格对H股价存在着单向的长期引导关系。

民生银行昆明分行开展防范非法集资宣教活动

为加强金融安全和金融风险防控,民生银行昆明分行近期组织开展了防范非法集资专题宣传教育活动。该行以6个部室、15家同城支行、3家异地分支行、3家村镇银行合力搭建相关工作小组,广泛开展防范非法集资宣教活动。活动期间共计组织现场宣传41次,覆盖了云南省昆明市、曲靖市、玉溪市、红河州、腾冲、普洱、景洪等地区,覆盖人群15.70万人次。

民生银行 践行ESG理念 助力可持续发展

近年来,随着国家“双碳”战略的迅速推进,有关部门持续出台了一系列鼓励绿色发展的政策措施,践行ESG理念已成为越来越多的企业提升可持续发展能力、实现经济效益、社会效益和生态效益有机融合的重要抓手。作为全国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制银行,民生银行始终秉承“服务大众,情系民生”的企业使命,自觉将ESG理念融入经营管理中,在不断增强自身可持续发展能力的同时,为支持经济社会高质量发展贡献更大的金融力量。

金融为民消保先行,构筑多元化解新模式——中国民生银行信用卡中心纠纷多元化解工作实现新突破

中国民生银行信用卡中心(以下简称“民生信用卡”)积极落实消费者权益保护要求,践行以人民为中心的宗旨,逐渐走出一条投诉处置前置、纠纷多元化解、司法确认增效的新道路。2023年上半年,民生信用卡通过与各地区纠纷调解组织的合作创新,推动金融纠纷多元化解工作取得新突破,在化解银行机构与金融消费者投诉纠纷中探索出新模式,充分展现了金融工作的人民性,传承发扬了新时代的“枫桥经验”,为构建和谐金融生态贡献力量。

民生信用卡:精耕细作,赋能客群经营“更专、更精”——专访中国民生银行信用卡中心客群经营部总经理孙萌

近年来,我国信用卡行业整体发展态势渐显平稳,2022年7月,《中国银保监会中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》发布,对信用卡行业规范息费收取、限制长期睡眠卡比例、设置单一客户总授信额度上限等方面提出严格要求。在严监管政策背景下,充分发挥自身优势、做好存量客群精细化经营是发卡银行实现信用卡业务盘活促新的有效途径。日前,本刊记者特别邀请民生银行信用卡中心客群经营部总经理孙萌围绕差异化客群经营、精细化对客服务等话题进行深度解读,与业界分享“民生”经验。

中国民生银行举办“民生金”品牌发布仪式

12月1日,中国民生银行“民生金”品牌发布仪式在北京国家会议中心举行。中国金币集团副总经理李泽云、世界黄金协会中国区首席执行官王立新、中国黄金协会副秘书长刘艳红、中国民生银行金融市场部总经理王庆玉出席发布会并共同为“民生金”品牌揭幕。

中国民生银行信用卡大事记

1月1月,民生.京东联名信用卡上线,新客户激活卡片即可参与“1分购”活动,多种权益1分钱任选其一,包含京东百元满减券、多种实物好礼随心挑等;周周刷卡周周可获赠10元京东支付立减券,全年可获赠高达520元立减券。

创新驱动的银行绩效增长模式--以民生银行为例

本文从经济增长的共协理论出发,建立包括金融制度创新、金融人力资本创新和金融科技创新等因素在内的银行业绩(营业收入)增长模型,并利用数据包络分析方法测算制度创新在银行绩效增长中的贡献率。对民生银行进行的实证测算结果表明,金融创新是民生银行绩效高速增长的主要推动力,而且也大大提升了民生银行的抗风险能力。由此论证在适宜的经济环境下,如果银行审慎经营,金融创新是遵守激励相容原理的,也说明"财富增长论"、"约束诱导论"、"避管制论"等均具有片面性,不足以描述整个银行业。2013年,民生银行规模收益有较大下降,在转型期,为促进民生银行转型,本文借鉴美国富国银行的经验,提出了几点综合创新对策。

论商业银行小微企业贷款新模式——以中国民生银行的城市商业合作社为例

文章以深入分析商业银行小微信贷发展的瓶颈为基础,归纳总结我国目前存在的关系型贷款、供应链贷款和产业集群贷款三种模式,剖析民生银行的城市商业合作社模式的运作机理与业务流程。城市商业合作社以"批量化、规模化"的思路有效整合产业集群和供应链外的小微企业客户,对商业银行探索适合小微企业特征的服务模式具有推广和借鉴价值。

心理契约与银行员工培训:以民生银行M市分行为例

论文根据心理契约的相关理论,通过民生银行M市分行培训体系现状分析,提出基于心理契约的员工培训体系政策建议,也为其他新兴的股份制银行的培训工作提供了参考与借鉴。

中国民营银行公司治理的现状与对策——基于民生银行的案例分析

民营银行公司治理关系着民营银行股东价值最大化目标的实现,以及民营银行乃至整个金融业与国民经济的健康发展。本文以中国民生银行为例,对我国民营银行治理现状进行了分析,分析结果表明,现阶段中国民营银行股权高度集中,流动性较差,而且在外部治理中过度依赖政府监管,公司治理结构还很不完善。本文认为,完善与改进我国民营银行的公司治理结构应该分别从民营银行公司治理的内外两个层次入手,有的放矢地采取相应的政策措施。

商业银行小微企业信贷风险管理分析——以民生银行为例

小微企业可以有效地提高我国就业率,推动经济发展,因此银行应当加大小微企业贷款。小微企业贷款风险大小是影响小微企贷款的重要因素。文章以民生银行小微企业贷款风险管理为例,对民生银行小微企业风险管理经验进行了总结,同时也指出其存在的不足之处,并据此提出了有助于我国小微企业贷款风险管理的建议。

国内银行业加快金融创新的微观战略:中国民生银行个案研究

我国加入WTO后,国内银行业面临着与外资银行的更加激烈的竞争。国内银行业只有不断进行金融创新,加快金融创新的步伐,充分利用好短暂而又十分宝贵的过渡期,才能在激烈的金融竞争中立于不败之地。作为植根于中国现实土壤的一家全国性股份制商业银行,中国民生银行在金融创新方面的成功经验值得总结和借鉴。本文总结和概括了中国民生银行应对挑战的主要金融创新举措及所取得的骄人业绩,由此从微观层次上得出给其它国内银行的几点重要启示和国内银行业加快金融创新步伐的基本战略。