金融理财师职业定位探讨

家庭财富的保值增值是实现家庭幸福安康的前提和基础，在当前金融市场产品多样化、投资风险增大的情况下，借助金融理财师的专业服务实现家庭财富的有效管理很有必要，但我国金融理财服务尚处在起步阶段，理财服务侧重于金融产品营销，而缺乏对家庭综合理财规划，尤其缺乏如养老、子女教育等专项理财方案定制及持续跟踪服务。金融理财师结合客户家庭生命周期的阶段特点，对其家庭财务健康进行诊断，综合考虑家庭成员的风险偏好、消费偏好及职业特征，制定包括人身与财产的保险规划、消费信贷规划、储备子女高等教育金、退休养老金，以及可投资资产的选择策略，进行合法合理避税和遗产安排等诸多方面的专项规划，最终实现家庭财务的自主、自在与自由。

基金很热,理财师很少

新基金上市第一天就募集900亿;今年一季度基金新增开户数高达374.4万……

经济学家、理财师，谁PK谁？

往昔被视为“富人游戏”的私人理财，正日益成为一种“大众化的需求”，一个充满着活力和巨大潜力的中国理财市场日趋成型。这个巨大的理财市场显然要有足够专业的经济学家或专业理财师队伍与之相匹配。于是，在理财市场中，传统的经济学家与新兴的理财师之间将展开一场激烈的角逐。

赚钱不转向——专访美国第一理财师苏茜·欧曼

苏茜·欧曼在美国可说是个家喻户晓的人物,以专业个人理财师（CFP）的身份活跃在电视媒体、新闻出版等各个领域.作为美国最著名的财经频道CNBC的个人理财栏目的编辑和主持人,她每周在节目中为美国的普通观众解决最实际也是最棘手的财务困扰.并且,迄今为止,她个人已经出版了6本财经类图书.

公司理财师来了

在中国最有名的英格兰及威尔士特许会计师协会（Institute of Chartered Accountants in England and Wales,简称＂ICAEW＂）会员,应该就是财政部副部长王军了。

WTO保护期后，理财师的“新技巧”

今年底对WTO的保护期将到期，外资金融机构的进入必定对我国现有的理财领域发生重大影响。在即将到来的新时期，知己知彼，认识国外理财领域的状况，发展我国理财业的领域显得尤为重要。那么，国外理财师的工作与我国理财师的工作有何不同？未雨绸缪，先行一步，我们的理财师要掌握哪些新技巧呢？

论强化金融理财师队伍建设与管理的重要意义

随着中国大陆金融市场全面对外开放期的到来,个人理财业务发展如火如荼,日益成为市场竞争的焦点,金融理财师也日益成为公众关注的重点。本文就农业银行如何搞好金融理财师培训与管理工作,促进金钥匙理财业务健康稳定发展进行了探讨。

第三方理财机构理财师素质探讨

近些年我国居民投资理财需求日益高涨,第三方理财也快速发展,理财师素质成为关键问题。为此,探讨了第三方理财机构理财师素质的重要性,以及理财师的素质结构,包括非财务素质和财务素质。最后从理财师自身、第三方理财机构及政府部门三个方面提出了提升理财师素质的对策和建议。

最年轻的“十佳理财师”

在第四届全国十佳理财师大赛中荣获“十佳理财师”称号的韩琳是本届大赛中参赛年龄最小的一名选手。之所以能够在众多“强手”中脱颖而出，韩琳认为自己凭借的是：“对理财工作的满腔热情和实践经验的积累以及来自家人、老师、朋友、同事们的鼓励与支持。”

日本商业银行私人理财业务的运作和理财师的培养

从全球角度看,伴随着经济的发展,私人财富得到不断的积累,出现了大量私人资产管理和运作的需求。这一需求给全球商业银行带来了一个新的效益增长点,就是开办私人理财业务。这项业务的开办改变了传统商业银行零售业务的战略重点,对商业银行的发展产生了深远的意义。本文详细介绍了日本私人理财业务兴起的背景以及运作的主要环节,重点介绍了从事私人理财业务的具有专门资格的理财师的培养、业务的拓展以及从业的原则等。这为我国银行业,特别是国有商业银行在国内拓展个人理财业务,并逐步与国际私人理财业务的接轨提供了一些可以借鉴和参考的内容。

中国保险业急需本土保险理财师

一、什么是CFP CFP是Certified FinancialPlanner—注册金融策划师的简称,是国际上金融领域最权威和流行的一个个人理财职业资格。他强调以顾客为中心,以目标为导向。客户只需要将自己的收入状况,财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,对方就能制定一套符合个人特征的理财方案。

对包商银行专职理财师团队建设的思考

专职理财师在近几年成为了热门职业,究其原因,是因为越来越多的金融机构认识到建设理财师队伍的重要性,从而使对专职理财师的人才需求增加。本文旨在思考包商银行建立专职理财师团队的重要意义以及构建理财师队伍的相关问题。笔者首先讨论了包商银行建设理财师队伍的意义和困难,随后提出了建立包商银行专职理财师队伍的四点构想。

百色供电客户“电费理财师”工作三步曲

电价政策的执行是否到位,客户电费的核算是否正确,就大了说关乎国家法律红线,就小的说也关乎到供电企业形象,因此,懂规矩、讲规矩、守规矩对从事电费电价工作的人而言是安身立命之本。——百供客服中心电费电价专责刘颖新熟悉政策,掌握规则,懂规矩在刘颖新办公室的书柜里,摆着《电价工作手册》、《电费工作管理标准》、《电费计收法律常识与风险防范》、

理财师与客户对接平台(惠理财-爱财猫)的研究与开发

近年来,金融领域竞争越来越激烈,理财师苦于拓展业务,客户却苦于找不到好的理财师,同时,又从金融理财发展历程来看,目前还没有针对理财师与客户对接的理财规划平台,该领域还是属于空白市场。惠理财-爱财猫平台正是基于该领域空白市场的研究,并在研究基础上,继续论证建立"理财师与客户对接平台"的理论性和实践性。

交行湖南省分行力推儿童卡,着力培养“小理财师”

春节过完．许多家长便在如何处理孩子手中“压岁钱”的问题上犯了头疼一是否能放心让孩子自己来管理压岁钱？如何权衡孩子对资金的持有欲？怎么正确引导并培养孩子良好的理财消费观念？交通银行在湖南省内积极开展多期“小小理财师”培训活动．旨在通过系列理财小常识的普及让孩子们逐渐接受理财启蒙教育．逐步培养孩子们的财商，作为配套金融服务．该行也正着力推广专为16岁以下少年儿童设计、开发的专属卡片——交行儿童理财卡。

基于财商教育的小学综合实践活动的设计与探究——以“零花钱理财师”复合式系列实践活动为例

为了提升青少年的整体素质,文章以"零花钱理财师"复合式系列实践活动为例,对基于财商教育的小学综合实践活动进行了设计与探究,包括"零花钱调查",揭露财商教育的现状;"挣零花钱",把握财商教育的源头;"巧用零花钱",抓住财商教育的重点;"银行卡里的零花钱",延伸财商教育的触角。

理财师：全民投资热情催生出的新兴职业

毋庸置疑，这两年中国经济环境的持续升温，似乎激起了全民蕴藏已久的投资热情。而就在人们争相买房买车，争做股民、基民的当口，理财师职业的风生水起便成为了必然。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。为此，现在很多人都认识到“你不理财，财不理你”，都来找理财师量身打造自己的理财规划。

国际金融理财师从这里出发——西南财经大学国际CFP成都项目中心

西南财经大学国际CFP成都项目中心是由中国金融理财标准委员会正式授权开展CFP第一阶段金融理财师（AFP）培训的教育机构。中心按照中国金融理财标准委员会的严格要求，以高素质的师资、高品质的讲授和专业的培训管理，打造中国金融理财教育培训精品，为中国金融教育和中国金融理财业的发展提供智力支持与服务。

如何选对理财师

目前，理财市场产品多、知识更新快，单凭自己学习，很难掌握这些市场规律和工具。可要怎么样才能挑选到最适合自己的理财师呢？