警惕中介公司利用虚假资料申办贷记卡诈骗银行资金

最近，某行银行卡发卡中心在当地公安部门的支持下，抓获一起由中介公司虚假包装办卡，透支后逃避还款的不良透支户，经公安部门采取强制留置等手段后才收回透支本息，为银行挽回了损失。

对政府采购中投标人提供虚假资料行为的分析

在政府采购中,提供虚假资料行为是长期存在、屡禁不绝的现象,也是政府采购监管的难点,本文通过分析投标人提供虚假资料行为的现状、类型、原因等,提出了可供借鉴的应对建议。

万源市审计局处理提供虚假资料的单位和个人

今年4月．万源市审计局对万源市罗文镇人民政府（以下简称罗文镇政府）2009年至2010年财政决算及其他财政收支情况进行审计．并于5月12日向罗文镇政府发出了《审计报告征求意见书》。罗文镇政府2011年5月19日向审计局书面回复意见“我镇滞留专项资金398489．8元．‘5．12’地震安置费24000元．已于2011春兑现．‘5．12’城镇居民重建维修资金160000元、房屋重建资金162100元。现正在对重建户核查兑现．繁殖母猪52389．8元，现已兑现到村到户”当时未提供兑现资料．后于2010年5月30日提供兑现财务资料。

一种并行社交数据虚假资料识别方案

在线社交媒体平台的用户越来越多,虚假个人资料大量增加,因此损害了社会和商业实体的利益。针对这个问题,提出了一种基于Spark ML的并行解决方案,该方案可以更准确地预测虚假配置文件。方案由Spark ML库组成,包括随机森林分类器和其他绘图工具。

商业银行信贷虚假资料的危害分析以及对策建议

商业银行信贷资料的真实性是银行信贷工作的生命线。但从当前各商业银行的信贷管理实际情况来看,虚假信贷资料的问题非常普遍。本文旨在通过列举当前各商业银信贷虚假资料的表现形式,分析其潜在风险、形成原因,并提出具体应对措施,以期对商业银行信贷管理起到借鉴作用。

提供虚假资料要受罚

风险点一点走在路上，我们常常会看到代办假证的广告。有些人因证件遗失或其他原因，贪图方便就花钱办个假证件，他们往往抱有侥幸心理。依照《税收征管法》有关规定，个人办理涉税申报业务，如果提供虚假资料将受到处罚，情节严重的，最高罚款可达5万元。

新型农村合作医疗如何识别虚假住院资料

在现有新型农村合作医疗还不能实现全国范围内异地结算的情况下,一些犯罪份子利用管理漏洞,采用造假病历套取合作医疗基金的情况时有发生。如何有效识别县域外返回病历资料的真实性,是新型农村合作医疗管理人员加强基金监管,防范基金风险的重要能力之一。

地表以下虚假的风场资料对北半球夏季Hadley环流空间模态及下沉支未来预估的影响

本文利用12个CMIP5气候模式的风场资料,采用全球大气环流三型分解模型中的经圈型环流流函数,研究了地表以下虚假的风场资料对北半球夏季Hadley环流空间模态及下沉支位置未来预估的影响。结果表明:在计算Hadley环流的流函数时,由于垂直积分过程会将地表以下虚假的风场资料所带来的误差传递至整层的流函数,从而导致北半球夏季Hadley环流的空间模态中存在虚假的“小环流”,该“小环流”会导致Hadley环流下沉支位置的误判,并对下沉支位置变化趋势的准确计算产生较大影响;进一步的定量分析发现,在未来排放情境下(RCP8.5),地表以下虚假的风场资料所引起的误差会导致北半球夏季Hadley环流下沉支向极扩张趋势的高估。

从四方面入手 防治虚假投标

供应商投标时提供虚假资料，违反了诚实信用这一政府采购基本原则。要切实有效地治理虚假投标，需从四个方面入手，建立环环相扣的防假、查假、打假、拒假工作机制。

重新招标还是重新确定中标人由招标人选择——对一起中标无效后重新招标案的分析

[案例回顾] KY公司一审诉称：KY公司等四家企业参加了YD公司的远东小区前期物业服务招标。2011年12月29日评标，LD公司综合分最高排名第一，KY公司排名第二。后查实LD公司在本次投标书中提供虚假资料，被取消投标资格。但YD公司未告知所有投标人投标结果，KY公司发函要求YD公司答复，也未见书面回复。

宿迂市投标力求诚信

近日，江苏省宿迁市出台了《政府采购供应商诚信管理暂行办法》，让诚信唱引招标采购市场主旋律。 对参加市级政府采购活动的供应商报名无故不投标、扰乱开评标现场秩序、提供虚假资料谋取中标、与其他当事人恶意串通、中标后无故放弃中标资格、未按合同要求履约、

有多少骗贷神话可以延续？

事件 近日，曾经登上“2004胡润百富榜”和“《福布斯》大陆富豪榜”的“河南首富”孙树华，因提供虚假资料。骗取银行贷款13.6亿元，涉嫌经济犯罪，已被公安部门刑拘。只用了两年时间搭建的47亿元资产的财富帝国瞬间崩塌。他名下的华林集团自成立伊始，便以土地贷款促企业发展。几年来，他涉嫌重复和伪造土地使用证骗贷。业内人士说，他的骗贷手法简单，没有当地政府干预和默许，这样轻松骗贷不会成功。而华林的主业塑料，每年只有几千万元利润，在动辄几十亿元的投资面前，实在不值一提。

“盛季集中攻势”让微腐败无处遁形

有人撞在了“枪口”上。上半年村“两委”换届期间，巴中市恩阳区兴隆镇北斗村村委委员陈敏被举报，通过伪造购房协议等虚假资料，

资质性材料应实行“再审查”制度

在招标实务中，因一些证书、证件、合同等资质性材料的原件不便携带进投标场所，招标文件大多要求供应商以加盖公章的复印件代替，这就为供应商提供虚假资料谋取中标创造了可能，有些供应商在私底下也坦承“招标采购单位要求提供的评标依据，不一定都是我们的强项，也不可能面面俱到．

防范信用卡申请业务欺诈风险的中美对比

目前,我国信用卡累计发卡量已近3亿张,年交易额达近8万亿元。在业务规模迅猛增长的同时,经济下行趋势带来了欺诈风险的上升。市场上大量信用卡代办公司对虚假资料的制作技术,以及应付银行直接风险核查手段的应变能力,也随着市场的发展同步＂提高＂。对欺诈风险的防范直接影响到银行的利润与审批效率,大规模风险案件的发生更直接关乎银行的信誉。

浅谈存货舞弊的形式及其监控

一、存货舞弊的主要形式 （一）通过存货的取得环节进行舞弊。1.虚构存货存在。通过编造各种虚假资料，如没有原始凭证支持的记账凭证、夸大存货盘点表上存货数量、伪造装运和验收报告以及虚假的订购单，从而虚增存货的价值。2.违规分摊，成本不实。在核算购入材料的采购成本时，能够直接计入各种材料的采购成本不直接计入，或将应按一定比例分摊计入各种材料的采购成本不按规定进行合理的分摊。