假远期信用证融资的风险防范

在实际业务中,尽管银行的绝大多数贷款都要求借款人提供相应的担保或者抵押,但由于受担保人的资信或者所提供抵押品的变现等诸多因素影响,商业银行的贷款风险依然存在,贷款的安全性问题仍然面临着严重挑战.在商业银行所从事的进出口贸易融资业务中,因假远期信用证可使银行的信贷活动与商人的贸易活动进行有机的融合,因此这种融资方式便成为一种有效的避险工具,并为银行贷款资金的安全提供了保障.

跨境人民币远期信用证+NDF业务的运用及收益分析

从2009年7月跨境贸易人民币结算在上海等市试点以来，人民币跨境结算规模飞速发展，业务领域已扩展到全国各省，业务类型涉及外贸、投资、融资等领域。这一政策的实施，对我国外贸经济及相关经济主体产生了重大影响。宏观上，有利于促进经济开放、外贸增长；微观上有利于银行业拓展国际市场、加大中间业务收入，有利于外贸企业规避汇率风险，锁定财务成本。与此同时，以中国银行为首的金融机构也纷纷加速创新步伐，推出针对人民币跨境结算的衍生产品满足外贸企业的结算需求，跨境人民币远期信用证＋NDF业务模式作为一种常见的结算方式在各行均有所推广。

UCP600的远期信用证法律问题探究

为了顺应中长期国际贸易的融资需求,开证行不仅依据即期汇票承诺付款,而且通过远期汇票、甚至不开立汇票等形式为进口商安排资金,传统的即期议付职能由此发生了变革,信托收据承载的贸易融资使命应运而生;UCP600奉行的绝对信用证的独立性原则面临着挑战,而相对宽松的审单规则与严格的拒付通知之间形成了对峙,导致此类信用证司法审判方面的争议层出不穷,如何协调信托收据质押的担保物权与票据法上的权利即成为亟待解决的问题。

商业银行远期信用证信贷风险防范

商业银行远期信用证融资随着国内外经济形势的变化在不断积聚风险,通过分析案例,提出商业银行加强远期信用证融资风险防范的建议。

远期信用证风险及其防范

由于无期信用证付款时间长，不可预测成份多，因此，远期信用证的潜在风险要比即期信用证高。远期信用证的风险主要有：套资诈骗风险，挪用资金风险，市场风险和进口商违规风险。防范远期信用证风险的关键在于控制度办事，从严审查远期证业务；加强保证金管理，贯彻统一授信制度；严格付款期限及进口商品的审查；重视对远期证的后期管理。

试析商业银行利用假远期信用证进行融资

对建立在进出口贸易和银行信贷有机融合基础之上的假远期信用证而言,银行可通过多种措施,有效降低融资风险,大大提高贷款的安全性。在为贸易商提供优质服务的基础上,银行利用假远期信用证进行融资,可加速客户的资金周转,为银行业务的进一步开展创造了良好的发展空间。

假远期信用证在外贸融资中的应用

河南一重工企业因国内业务发展,需要进口一批设备。经过筛选,看重英国一客户的产品,整套设备价值110万美元。因为金额巨大,且是第一次合作,出口商坚持采用信用证结算。我方面临两种选择：一是90天远期信用证,不享受任何折扣;二是即期信用证,享受5%的折扣。但是110万美元对于一民营企业来说不是小数目，即期付款对企业的贷款压力巨大，而选择90天远期付款，企业则需多支付5％的费用。

国际贸易中票据包买业务的优势分析——基于远期信用证

随着国际贸易买方市场的普遍形成,进口商往往要求出口商接纳远期付款的付款方式。本文从分析票据包买业务的特点、业务流程入手,对票据包买业务与相近的业务进行了比较,拟在为企业在选择票据包买业务时提供一点借鉴。

谨防远期信用证项下的融资诈骗

近年来,境内外一些不法分子利用远期信用证诈骗银行资金的事屡有发生,远期信用证结算方式在贸易界、金融界人士的心目中大打折扣,有的金融部门甚至谈“证”色变。如何控制远期信用证融资风险,防范不法分子利用远期信用证进行非法融资、诈骗,支持和维护正常的国际贸易融资,笔者总结工作中经验,略抒己见。

远期信用证风险防范浅析

在当前国际贸易中，运用远期信用证进行结算的方式越来越受到欢迎，然而由于远期信用证项下付款时间较长，市场风险、资信风险等不易预测，银行一旦承兑了汇票，那么它的责任就由信用证项下单证一致付款责任转变为票据上的无条件付款责任，这就使得远期信用证比即期信用证具有更高的风险性。本文主要对远期信用证项下的风险及防范提出一些看法，以期企业在运作中降低风险、确保交易安全。

远期信用证的风险及其防范

分析了远期信用证业务大幅增加的原因 ,针对远期信用证开证行存在的风险 ,提出防范措施。

对一起远期信用证案件的调查与思考

远期信用证是国际结算的一种主要方式，它是开证银行根据申请人的请求和指示开出的在满足信用证要求条件下，凭规定的单据在规定的期限里支付一定金额的书面保证。由于它“只管单据”的特性，所以近年来常被人以表面真实的单据所利用，成为不法分子非法套汇乃至金融诈骗的...