银行转账支票集中处理后的审核管理与风险防控研究

全球经济一体化进程的加快和社会经济的快速发展,使我国银行业各类客户的经济活动方式和地域范围发生了巨大的变化,相应地要求银行提供更加高效、便捷、安全、可靠的结算和支付手段。这就需要我国商业银行打破传统的分散管理和经营模式,依托快速发展的信息技术进行技术创新,为客户提供实时的、多样性、个性化的新型服务渠道,建设一个数据集中处理环境。转账支票作为银行票据的一种,是一种最基本的、最常用的支付结算手段。目前,部分商业银行已拟定了转账支票的集中处理规划和实施方案,有的行已进入具体实施阶段。总体看来,转账支票的集中处理在全面提高银行后台业务的计算机自动化处理水平,减轻业务人员的工作强度,节约人力资源,最大限度地避免和减少由人为因素造成的各类差错,进一步提高核算的质量,实现风险的集中控制等方面起到了重要的作用。但在银行转账支票集中处理过程中也存在一系列的风险,即缺乏源头风险控制体系、缺乏有效的内部控制机制、缺乏应对风险的思想意识、缺乏高素质的人才队伍、缺乏稳定的信息技术支持。因此,本文提出通过严格管理控制源头风险、完善内部控制体制机制、树立风险导向管理意识、加强人力资源建设力度和发挥信息系统支撑作用开拓支票业务新领域,从这五个方面加强对银行转账支票的审核管理与风险防控。

银行转账诈骗信息泛滥引发的思考

近年来,通过银行转账诈骗信息实施诈骗、损害金融消费者利益的事件频繁发生,破坏了金融环境。通过阐述银行转账诈骗行为的特征,从公众保护意识、群发短信审核、银行账户管理、行业立法监管等方面探讨该诈骗行为泛滥的原因,分析包括事前风险提示、银行协助冻结及紧急止付、不良信息举报等现行应对措施及存在的不足,提出从加强部门监管、加大责任追究等角度来有效打击该诈骗行为的建议。

银行转账引发“马拉松”官司

●万元划款人间蒸发,招致教师锒铛入狱,引发惊世“马拉松”官司;●无辜教师为讨公道倾家荡产,上诉不止,辛酸血泪洒满诉讼苦旅。

只有银行转账凭证能不能要回借款?

编辑同志:2年前,我借给好朋友汪某5万元,是通过银行转账的,当时碍于情面没有要他写借条,但我一直保存着银行转账凭证单。后来,我几次要汪某还钱,没想到他竟然耍赖,一会说从没有找我借过钱,一会又说是我'偿还之前借款'。请问,在没有借条的情况下,凭借银行转账记录可以要回借款吗?

疏通手机银行转账限额堵点

随着电信网络诈骗“资金链”治理工作的深入推进,部分银行机构依据《反电信网络诈骗法》《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关法律法规,加强了个人银行结算账户全生命周期管理,并对部分风险账户实施了手机银行转账限额管控。但由于银行执行标准尺度不一致、内部管理流程不畅通、各方信息未有效共享等因素,手机银行限额管控工作面临客户投诉和舆情风险上升等亟待解决的问题。

构建转账银行汇票止付系统的原因与设想

目前,多数商业银行的综合业务系统能够较好地处理存单、国债、支票、“现金”银行汇票和“现金”银行本票的挂失和止付,维护了票据当事人的合法利益。但是对“转账”银行汇票的止付,因为业务的特殊性未能给出较好的解决方案。

微信红包非转账 认定赠与无需还

【案例】刘某通过微信认识周某,相处过程中,周某多次向其借款。几年间,刘某通过银行转账、微信红包等方式累计向周某转款15669元,后经多次催要均无果,遂将其诉至法院。对此,周某辩称,涉案款项不是借款,而是赠与。法院经审理认为,刘某是以微信红包、微信转账两种方式向周某提供资金,而微信红包自身即包含“赠与”之义,属于赠与行为,无需偿还;但刘某通过微信转账支付的12900元,应认定系借款,周某应予偿还。

通过票据交换系统提回的转账银行汇票审核要点概述

商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构,而支付结算业务是现代商业银行的一项综合性、服务性、国际性的基础业务。转账银行汇票是我国目前普遍使用的支付结算方式之一。在平时工作中,银行工作人员如何又好又快地审好转账银行汇票,彻底堵住假票、克隆票的发生,及时发现不合规的转账银行汇票,我认为:抓要点是关键。这篇论文我从五个方面进行了详细阐述,审核要点一一列出,帮助银行同仁做好转账银行汇票的审核工作。即审核转账银行汇票的票面真实性;审核转账银行汇票是否在提示付款期内;审核转账银行汇票金额是否合规;审核转账银行汇票背书是否合规;对汇票专用章的核对及其他。

混合模式下的医院银行卡退款新思路

为了减少收费处现金退款现象,加快门诊、住院流程,改进预存退款流程,实现退款自助化,本文描述温州医科大学附属第一医院设计并开发基于银行转账的银行卡退款功能,阐明该功能设计、优势及使用情况。

互联网时代电子转账安全性和成本分析

银行转账是人们在日常工作和生活中经常使用的一种资金交易方式。随着金融信息化的发展,纸质记账凭证转账方式逐渐过渡到了更为便捷、高效的电子转账。随着电子支付技术的迅速发展和互联网金融的崛起,电子转账正从传统方式迈入互联网金融时代。一、传统电子转账方式（一）柜台人工转账柜台人工转账是最传统,也是最早的一种电子转账方式。

商业银行防控电信诈骗措施探讨

电信诈骗是典型的非接触型案件,但无论其手法如何翻新,其诈骗的最终目的就是要受害人把存款转入到犯罪嫌疑人指定的账户里。那么一切的活动最终的完成都是通过银行转账、汇款的方式转移赃款,个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点及＂清洗＂犯罪所得的主要途径。商业银行无论是作为支付结算的中介机构还是反洗钱工作义务的承担者,对于防控电信诈骗,保护银行与客户利益,责无旁贷。

浅析将银行承兑汇票纳入现金流量表列报的意义

随着社会经济的快速发展和企业间交易量的与日俱增,交易过程中的支付方式也发生着巨大改变,从最初的以物易物,到后来的现金交易、银行转账,再到目前大宗交易广泛承兑汇票,小额多笔交易频繁使用微信、支付宝及其他平台支付等,多种支付方式共存代表着在社会发展与进步的同时,也让交易变得更加安全和便利。

银行流水,你留意了吗?

银行转账的信息都是有记录的,提醒大家不要胡乱填写＂备注＂。最近一个朋友要买房子,但是申请房贷却没通过。月入2万的她,根本没想到自己会遇到这样的情况。一问才知道,原来是她之前裸辞过一段时间,在新公司又刚过试用期,看半年银行流水,不够持续和稳定。

仅凭转账记录,能否要回借款?

5月29日,陕西榆林市清涧县人民法院审结了一起民间借贷纠纷案件。该案中,原告仅能提供出银行转账记录,法院以证据不足为由,驳回了原告张某某的诉讼请求。■案情2019年7月,李某向张某某借款6万元,出于对朋友的信任,张某某便通过微信向李某分两次转账6万元。事后,张某某多次向李某催讨款项,李某均未偿还。

云南省中行手机银行业务增量全国第一

2015年,中国银行云南省分行紧紧把握移动金融发展趋势,将手机银行业务作为电子银行发展战略的重要着力点,集齐全行力量,大力拓展,实现手机银行交易客户数增幅在全国中行系统内排名第一的佳绩。取得上述成绩,得益于该行采取的下述措施：

合作社银行存款核算

现金管理制度规定,结算款项除允许以现金收付的结算项目和内容外,其余一律通过银行转账划拨。因此,农民合作社应该在银行或信用社开立存款结算账户。银行存款是开户单位存入银行或其他金融机构的货币资金。一、银行存款核算方法银行存款与现金的核算方法基本相同,通过＂银行存款＂账户进行。

银行汇票

我现在的岗位是出纳，我有以下几个疑问想咨询： 1．银行汇票是分为现金银行汇票和转账银行汇票吗？ 2．现金银行汇票可以转账吗？要填代理付款行吗？和转账银行汇票有什么区别？

精神病学和心理卫生学科研论文写作讲习班(第16期)通知

主办单位:北京大学第六医院承办单位:《中国心理卫生杂志》社、河北省精神卫生中心时间:2024年5月24-26日地点:河北省雄安新区报名方式:登录https:∥cmegl.bjmu.edu.cn,学员注册报名,项目名称“精神病学和心理卫生学科研论文写作讲习班(第16期)”。学分:国家级继续教育1类学分6分[项目编号J2-24-20(国)]交费方式:讲习班培训费用为1800元,可通过银行转账或微信交费。