骗取贷款罪中“重大损失”之理解

虽然《中华人民共和国刑法修正案(十一)》已经修改骗取贷款罪的入罪条件,然而关于重大损失的数额计算、产生时间和体系位置等问题的学理讨论尚不充分。重大损失不应包括放贷利息,其产生于贷款到期之后。将重大损失理解成骗取贷款罪客观处罚条件的观点,不符合立法修改主旨和刑法条文内在逻辑,缺乏刑事政策上的合理性。客观超过要素理论本身存在缺陷,其也不适合描述重大损失在骗取贷款罪中的体系位置。骗取贷款罪中“重大损失”与“特别重大损失”直接影响行为刑事可罚性,属于骗取贷款罪的构成要件要素。

骗取出入境证件行为的刑法定性

对于以提供伪假证明材料等方式骗取出入境证件行为的刑法定性,存在行政法中的出境入境证件与刑法中的出入境证件混同、对出售出入境证件罪中出售行为的认定争议较大等诸多问题。《出境入境管理法》规定的外国人停留居留证件既不属于司法解释例示的出入境证件,也不可归为司法解释所规定的“其他出入境时需要查验的资料”,故不属于刑法意义上的“出入境证件”。对于骗得出入境证件后将该证件出售的行为,应当将其认定为出售出入境证件罪;对于有偿为他人骗取出境证件的行为,可以将其认定为骗取出境证件罪或骗取出境证件的行政违法行为;对于有偿为他人骗取入境证件的行为,只能认定为骗取入境证件的行政违法行为。骗取入境证件行为与骗取出境证件行为的规制必要性相当,应在刑事立法层面将“骗取出境证件罪”调整为“骗取出入境证件罪”,从而进一步完善对出入境证件的刑法保护。

骗取贷款罪的限缩适用研究

《刑法修正案(十一)》删去骗取贷款罪中“其他严重情节”的规定,新修订的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》将“重大损失”明确为“直接经济损失”,这些都体现出国家要限缩适用本罪的趋势。理论界关于保护法益、欺骗手段、重大损失等问题一直存在很多不同观点,实践中也因为对这些要件的认定不明确,将一些不构成犯罪的行为定罪。所以要立足保护法益,严格认定各构成要件。首先,将保护法益限定为信贷资金安全;其次,“欺骗行为”的认定要注意因果关系,放款人没有受到欺骗的情形就不符合本罪,而且骗取小额贷款公司贷款的行为也应当排除;最后,重大损失在立案侦查时确定才合理,如果有足额担保也不应当认为给金融机构造成重大损失。

骗取国家出口退税款罪与相关的诈骗罪探析

骗取国家出口退税款罪与相关的诈骗罪探析李记华为了增加出口商品的竞争能力，扩大出口创汇，扶持出口贸易的发展，自１９８５年起，我国政府决定实行出口商品退税制度，与此同时，也出现了经济领域的一些不法分子，钻国家出口退税政策的空子，采取种种欺骗手段，大肆骗取...

关于“冒用《军事护理》名义骗取版面费”的声明

近日,本刊编辑部发现有不法分子通过网络以红头“《军事护理》稿件录用通知书”为名,告知作者来稿已通过终审,拟在某期刊发,以此向作者骗取版面费用,并要求作者汇款至个人用户邮政账号,还私刻、冒用《军事护理》编辑部公章。本刊编辑部郑重声明:以上行为实属网络诈骗,本刊保留追究诈骗者法律责任的权利。

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近年来,不断有作者反映,有网站冒充我社的在线投稿系统骗取钱财。我社特此声明:我社所办《中国南方果树》和《中国果业信息》在线投稿网址为:www.tsg.cric.cn。《中国南方果树》编辑部电子邮件为:nfgs@cric.cn,《中国果业信息》编辑部电子邮件为:gyxx@cric.cn。

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骗取贷款罪中“造成重大损失”的认定——基于保护法益的目的性考察

《刑法修正案(十一)》实施后,“造成重大损失”成为骗取贷款罪的必备要素,更严格地限定了处罚范围。本罪的法益既包括金融机构的资金所有权,也包括不特定多数人对金融机构享有的财产权。“造成重大损失”不是客观处罚条件,而是不需要具备故意的不法要素。基于保护法益,行为人到期未清偿的本息属于重大损失,对担保人造成的损失不属于重大损失,尚未实现的担保利益不影响重大损失的认定。应当以还款期限的三个月后作为判断重大损失的时点,逾期三个月后的还款行为不影响损失数额的认定。行为人骗取贷款后正常经营、按期归还本息,但出现了异常的因果流程、超出规范保护目的或者需要由第三人答责的因素,进而造成重大损失的,该损失不能归属于行为人。

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隐瞒第三方责任骗取医保基金问题探讨

国家医保局成立以来,持续巩固打击欺诈骗保高压态势。从各省医保局曝光案例来看,通过隐瞒第三方责任骗取医保基金仍是参保人欺诈骗保的高发领域。本文以医保部门曝光的典型案例为切入点,探讨参保人隐瞒第三方责任骗取医保基金存在的问题并提出改进建议。

探析冒用死亡人员医保凭证就医骗取医保基金的问题及对策——以福建省莆田市北岸、湄洲岛为例

医保基金是人民群众“看病钱”“救命钱”,安全规范使用医保基金,关系到人民群众的切身利益。冒用死亡人员医保凭证就医报销骗取医保基金是一种严重的违法违规行为,该行为破坏医疗保障管理秩序,损害公平正义,侵害人民群众医疗保障权益,对社会公共利益造成损害。文章通过分析莆田市北岸、湄洲岛医保工作现状,对冒用死亡人员医保凭证骗取医保基金的问题提出对策,希望从根本上杜绝“人亡卡活”现象的发生。

骗取社会保险基金行为,违法!

某地区人力社保局接到群众举报,一退休人员谭某更改本人年龄,骗取企业职工基本养老金。经过调查,谭某如实供述了其违法行为,谭某实际出生年月为1970年8月,通过不法人员办理了出生年月为1950年8月的虚假身份证,并用假身份证办理了退休手续。谭某从2010年9月起开始领取企业职工养老待遇,至2021年8月共计领取企业职工养老待遇17.11万元。

骗取贷款犯罪中“重大损失”应如何认定

2021年《刑法修正案(十一)》和2022年《立案追诉标准(二)》,分别对骗取贷款罪第一款作了修改,将原“给银行或者其他金融机构造成重大损失的或者有其他严重情节的”修改为“给银行或者其他金融机构造成重大损失的”作为人罪标准,并且直接将“重大损失”限定为“直接经济损失”。

骗取贷款罪的准确适用探究

本罪旨在将使用欺诈手段骗取银行贷款,致使银行贷款的安全回收产生了具体性危险,又难以证明借款人主观上具有非法占有目的行为,纳入刑法规制的范畴,从而将预防金融风险的防线前移。本罪采用的是具体危险犯与实害犯折中的立法模式。骗取银行贷款后用于生产经营等正当目的,以造成重大损失为成立该罪的条件,否则,即便按期还本付息,只要骗贷行为使银行贷款的回收产生了具体性危险,也有可能评价为"其他严重情节"而构成本罪。

骗取国家出口退税款罪与相关的诈骗罪探析

骗取国家出口退税款罪与相关的诈骗罪探析李记华为了扩大出口创汇，自１９８５年起，我国政府决定实行出口商品退税制度。与此同时，也出现了经济领域的一些不法分子，钻国家出口退税政策的空子，采取种种欺骗手段，骗取国家出口退税款的现象，严重扰乱了国家对外贸易经济...